精準對接企業(yè) 完善金融模式
更新時(shí)間：2024/11/12 11:01:29 來(lái)源：新華社
經(jīng)濟頻道
近期，國家產(chǎn)融合作平臺助企融資突破1萬(wàn)億元。通過(guò)這一平臺，銀行如何精準服務(wù)有資金需求的企業(yè)？平臺又為產(chǎn)融合作提供哪些便利？記者對多家銀行進(jìn)行了采訪(fǎng)。
平臺為媒，金融機構與企業(yè)實(shí)現精準對接
寧波江豐電子材料股份有限公司是一家集成電路領(lǐng)域新興企業(yè)，在關(guān)鍵擴產(chǎn)期，一度面臨研發(fā)和市場(chǎng)開(kāi)拓帶來(lái)的成本壓力。中國銀行從國家產(chǎn)融合作平臺上捕捉到公司融資需求后迅速對接，通過(guò)投貸聯(lián)動(dòng)、固定資產(chǎn)貸款等多種方式支持了企業(yè)需求。
興業(yè)銀行蘇州分行也是通過(guò)這一平臺發(fā)現了高新技術(shù)企業(yè)蘇州蘇納光電有限公司的融資需求。通過(guò)積極對接了解，分行對企業(yè)前景看好并授信，如今授信額度已增至3000萬(wàn)元。
促進(jìn)金融機構與企業(yè)精準對接，助力高效融資，國家產(chǎn)融合作平臺優(yōu)勢凸顯。平臺目前有網(wǎng)頁(yè)版和App版，點(diǎn)擊網(wǎng)站鏈接或下載客戶(hù)端即可登錄平臺。
記者了解到，國家產(chǎn)融合作平臺獲得了各方積極參與，已匯聚34.65萬(wàn)家企業(yè)、近3000家金融機構、159家政府機構、700多項金融產(chǎn)品。
中國銀行公司金融部裝備制造團隊主管薛治介紹：“自平臺2021年2月上線(xiàn)以來(lái)，中行實(shí)現下轄全部37家一級分行同平臺對接。截至2024年10月末，中行通過(guò)平臺與超1萬(wàn)家企業(yè)對接，助企融資突破1700億元�！�
記者了解到，平臺為企業(yè)和金融機構提供定制化、智能化金融服務(wù)。企業(yè)可在平臺上快捷填報貸款期限、利率、貸款類(lèi)別等融資需求信息，平臺會(huì )自動(dòng)匹配相應的金融產(chǎn)品，對接金融機構。
同時(shí)，平臺也會(huì )利用數字化、智能化等技術(shù)手段，快速識別企業(yè)的信用狀況和融資風(fēng)險，對企業(yè)數據自動(dòng)生成評價(jià)模型，為金融機構授信提供參考。
興業(yè)銀行機構業(yè)務(wù)部總經(jīng)理劉宏表示，平臺推動(dòng)了中央與地方、產(chǎn)業(yè)與金融、科技與資本、直接與間接融資、產(chǎn)業(yè)鏈與供應鏈等多層面產(chǎn)融交流合作。截至目前，興業(yè)銀行在平臺支持2249家企業(yè)，累計支持資金1081.8億元。
加強溝通交流，創(chuàng )新特色金融服務(wù)產(chǎn)品
平臺不僅促進(jìn)相關(guān)方面精準對接，也促進(jìn)金融機構豐富完善專(zhuān)屬金融模式或產(chǎn)品。
點(diǎn)擊“特色服務(wù)專(zhuān)區”可以看到，平臺設置了“產(chǎn)業(yè)轉移”“先進(jìn)制造業(yè)集群”等特色金融服務(wù)專(zhuān)區，金融機構可根據專(zhuān)區主題上傳適配的金融產(chǎn)品，企業(yè)可按需從專(zhuān)區中選擇產(chǎn)品進(jìn)行對接。
“國家產(chǎn)融合作平臺為銀行提供了宣傳展示特色產(chǎn)品的平臺，同時(shí)也促進(jìn)銀企針對專(zhuān)屬產(chǎn)品加強溝通交流，進(jìn)一步促進(jìn)金融產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng )新�！毖χ握f(shuō)。
“浦新貸”是浦發(fā)銀行在平臺上線(xiàn)的金融產(chǎn)品之一。今年春節前，高新技術(shù)企業(yè)上海澄岑信息技術(shù)有限公司與下游核心企業(yè)達成了大額合作協(xié)議。在獲得平臺推送的企業(yè)融資需求信息后，浦發(fā)銀行幫助企業(yè)在“浦新貸”產(chǎn)品發(fā)布當日便完成線(xiàn)上測額，成功獲得660萬(wàn)元的貸款額度。春節期間，企業(yè)臨時(shí)產(chǎn)生資金需求，隨即通過(guò)“浦新貸”的全天候在線(xiàn)提款通道，線(xiàn)上自主完成了提款操作，實(shí)現30萬(wàn)元的支用。
浦發(fā)銀行科技金融部總經(jīng)理袁蕊介紹，除了信用貸款產(chǎn)品“浦新貸”，浦發(fā)銀行還創(chuàng )新推出“浦科”產(chǎn)品矩陣，為高科技、高投入、長(cháng)周期行業(yè)提供資金支持；推出“浦鏈通”品牌及數智化供應鏈服務(wù)體系，全流程線(xiàn)上化，有效解決供應鏈上中小微企業(yè)的融資難題。
興業(yè)銀行在平臺上線(xiàn)了針對初創(chuàng )期企業(yè)的“高科技人才創(chuàng )業(yè)貸款”。這是興業(yè)銀行基于技術(shù)流評價(jià)體系打造的一款信貸產(chǎn)品，可為企業(yè)提供中短期的信用免擔保貸款。正是依托這款產(chǎn)品，興業(yè)銀行成都分行為四川康德賽醫療科技有限公司成功放款。
目前，中國銀行已在平臺產(chǎn)品專(zhuān)區發(fā)布25個(gè)特色金融服務(wù)與產(chǎn)品。中行針對科技企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展特點(diǎn)，研究設計差異化特色產(chǎn)品與服務(wù)。推廣“知貸通”“知惠貸”知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款類(lèi)產(chǎn)品；推出科技金融專(zhuān)屬審批模式，研發(fā)“創(chuàng )新積分模型”，量化評價(jià)企業(yè)信用水平及成長(cháng)潛力，提升授信審批效率。
挖掘更大空間，多方協(xié)作推進(jìn)產(chǎn)融合作
下一步，銀行如何加強與國家產(chǎn)融合作平臺的對接和推進(jìn)產(chǎn)融合作？
興業(yè)銀行表示，將密切關(guān)注重點(diǎn)行業(yè)政策文件、產(chǎn)業(yè)發(fā)展規劃等，調研重點(diǎn)行業(yè)的發(fā)展現狀，設計符合需求的金融綜合服務(wù)方案，充分利用平臺助企融資機制，拓展更多領(lǐng)域的產(chǎn)融合作場(chǎng)景。
中國銀行表示，將積極參與平臺的建設與運營(yíng)，鼓勵更多分支機構利用平臺資源精準捕捉企業(yè)需求，加大助企融資力度。同時(shí)，利用平臺積極推廣創(chuàng )新試點(diǎn)產(chǎn)品，為企業(yè)提供更多元化的選擇。
多位銀行人士表示，為更好支持產(chǎn)融合作，將深化銀政企合作，加強與政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )和企業(yè)的信息共享，提高融資對接的精準度和效率。持續探索推進(jìn)產(chǎn)融合作新模式，在重點(diǎn)地區、行業(yè)、賽道深化產(chǎn)融合作。在資源配置上向科技金融傾斜，全力推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈優(yōu)化升級。
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平臺為媒，金融機構與企業(yè)實(shí)現精準對接
寧波江豐電子材料股份有限公司是一家集成電路領(lǐng)域新興企業(yè)，在關(guān)鍵擴產(chǎn)期，一度面臨研發(fā)和市場(chǎng)開(kāi)拓帶來(lái)的成本壓力。中國銀行從國家產(chǎn)融合作平臺上捕捉到公司融資需求后迅速對接，通過(guò)投貸聯(lián)動(dòng)、固定資產(chǎn)貸款等多種方式支持了企業(yè)需求。
興業(yè)銀行蘇州分行也是通過(guò)這一平臺發(fā)現了高新技術(shù)企業(yè)蘇州蘇納光電有限公司的融資需求。通過(guò)積極對接了解，分行對企業(yè)前景看好并授信，如今授信額度已增至3000萬(wàn)元。
促進(jìn)金融機構與企業(yè)精準對接，助力高效融資，國家產(chǎn)融合作平臺優(yōu)勢凸顯。平臺目前有網(wǎng)頁(yè)版和App版，點(diǎn)擊網(wǎng)站鏈接或下載客戶(hù)端即可登錄平臺。
記者了解到，國家產(chǎn)融合作平臺獲得了各方積極參與，已匯聚34.65萬(wàn)家企業(yè)、近3000家金融機構、159家政府機構、700多項金融產(chǎn)品。
中國銀行公司金融部裝備制造團隊主管薛治介紹：“自平臺2021年2月上線(xiàn)以來(lái)，中行實(shí)現下轄全部37家一級分行同平臺對接。截至2024年10月末，中行通過(guò)平臺與超1萬(wàn)家企業(yè)對接，助企融資突破1700億元�！�
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同時(shí)，平臺也會(huì )利用數字化、智能化等技術(shù)手段，快速識別企業(yè)的信用狀況和融資風(fēng)險，對企業(yè)數據自動(dòng)生成評價(jià)模型，為金融機構授信提供參考。
興業(yè)銀行機構業(yè)務(wù)部總經(jīng)理劉宏表示，平臺推動(dòng)了中央與地方、產(chǎn)業(yè)與金融、科技與資本、直接與間接融資、產(chǎn)業(yè)鏈與供應鏈等多層面產(chǎn)融交流合作。截至目前，興業(yè)銀行在平臺支持2249家企業(yè)，累計支持資金1081.8億元。
加強溝通交流，創(chuàng )新特色金融服務(wù)產(chǎn)品
平臺不僅促進(jìn)相關(guān)方面精準對接，也促進(jìn)金融機構豐富完善專(zhuān)屬金融模式或產(chǎn)品。
點(diǎn)擊“特色服務(wù)專(zhuān)區”可以看到，平臺設置了“產(chǎn)業(yè)轉移”“先進(jìn)制造業(yè)集群”等特色金融服務(wù)專(zhuān)區，金融機構可根據專(zhuān)區主題上傳適配的金融產(chǎn)品，企業(yè)可按需從專(zhuān)區中選擇產(chǎn)品進(jìn)行對接。
“國家產(chǎn)融合作平臺為銀行提供了宣傳展示特色產(chǎn)品的平臺，同時(shí)也促進(jìn)銀企針對專(zhuān)屬產(chǎn)品加強溝通交流，進(jìn)一步促進(jìn)金融產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng )新�！毖χ握f(shuō)。
“浦新貸”是浦發(fā)銀行在平臺上線(xiàn)的金融產(chǎn)品之一。今年春節前，高新技術(shù)企業(yè)上海澄岑信息技術(shù)有限公司與下游核心企業(yè)達成了大額合作協(xié)議。在獲得平臺推送的企業(yè)融資需求信息后，浦發(fā)銀行幫助企業(yè)在“浦新貸”產(chǎn)品發(fā)布當日便完成線(xiàn)上測額，成功獲得660萬(wàn)元的貸款額度。春節期間，企業(yè)臨時(shí)產(chǎn)生資金需求，隨即通過(guò)“浦新貸”的全天候在線(xiàn)提款通道，線(xiàn)上自主完成了提款操作，實(shí)現30萬(wàn)元的支用。
浦發(fā)銀行科技金融部總經(jīng)理袁蕊介紹，除了信用貸款產(chǎn)品“浦新貸”，浦發(fā)銀行還創(chuàng )新推出“浦科”產(chǎn)品矩陣，為高科技、高投入、長(cháng)周期行業(yè)提供資金支持；推出“浦鏈通”品牌及數智化供應鏈服務(wù)體系，全流程線(xiàn)上化，有效解決供應鏈上中小微企業(yè)的融資難題。
興業(yè)銀行在平臺上線(xiàn)了針對初創(chuàng )期企業(yè)的“高科技人才創(chuàng )業(yè)貸款”。這是興業(yè)銀行基于技術(shù)流評價(jià)體系打造的一款信貸產(chǎn)品，可為企業(yè)提供中短期的信用免擔保貸款。正是依托這款產(chǎn)品，興業(yè)銀行成都分行為四川康德賽醫療科技有限公司成功放款。
目前，中國銀行已在平臺產(chǎn)品專(zhuān)區發(fā)布25個(gè)特色金融服務(wù)與產(chǎn)品。中行針對科技企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展特點(diǎn)，研究設計差異化特色產(chǎn)品與服務(wù)。推廣“知貸通”“知惠貸”知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款類(lèi)產(chǎn)品；推出科技金融專(zhuān)屬審批模式，研發(fā)“創(chuàng )新積分模型”，量化評價(jià)企業(yè)信用水平及成長(cháng)潛力，提升授信審批效率。
挖掘更大空間，多方協(xié)作推進(jìn)產(chǎn)融合作
下一步，銀行如何加強與國家產(chǎn)融合作平臺的對接和推進(jìn)產(chǎn)融合作？
興業(yè)銀行表示，將密切關(guān)注重點(diǎn)行業(yè)政策文件、產(chǎn)業(yè)發(fā)展規劃等，調研重點(diǎn)行業(yè)的發(fā)展現狀，設計符合需求的金融綜合服務(wù)方案，充分利用平臺助企融資機制，拓展更多領(lǐng)域的產(chǎn)融合作場(chǎng)景。
中國銀行表示，將積極參與平臺的建設與運營(yíng)，鼓勵更多分支機構利用平臺資源精準捕捉企業(yè)需求，加大助企融資力度。同時(shí)，利用平臺積極推廣創(chuàng )新試點(diǎn)產(chǎn)品，為企業(yè)提供更多元化的選擇。
多位銀行人士表示，為更好支持產(chǎn)融合作，將深化銀政企合作，加強與政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )和企業(yè)的信息共享，提高融資對接的精準度和效率。持續探索推進(jìn)產(chǎn)融合作新模式，在重點(diǎn)地區、行業(yè)、賽道深化產(chǎn)融合作。在資源配置上向科技金融傾斜，全力推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈優(yōu)化升級。
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