明年起支付寶個(gè)人轉賬、取現超5萬(wàn)元要上報？謠言！

2020-4-26 15:00:34    來(lái)源：中國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺

　近日，網(wǎng)傳“1月1日起，微信、支付寶個(gè)人5萬(wàn)以上交易，20萬(wàn)以上轉賬將受可疑監控”。12月26日下午@支付寶 發(fā)文辟謠。

　　支付寶方面表示：這個(gè)信息是謠言，請大家不要驚慌。

　　根據梳理，該傳言來(lái)源于今年央行發(fā)布的一份名為《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機構開(kāi)展大額交易報告工作有關(guān)要求的通知》的文件。

　　根據該通知要求，自2019年1月1日起，非銀行第三方支付機構開(kāi)展以下四類(lèi)交易必須上報：

　　1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現金收支。

　　2.非自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項劃轉。

　　3.自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內款項劃轉。

　　4.自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項劃轉。

　　另外，今年10月10日，央行、銀保監會(huì )、證監會(huì )聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》）。

　　該辦法自2019年1月1日起施行。該辦法也規定，客戶(hù)當日單筆或者累計交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現金收支，金融機構、非銀行支付機構以外的從業(yè)機構應當在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內提交大額交易報告。

　　支付寶方面稱(chēng)，“這個(gè)文件是針對反洗錢(qián)的，一天內現金交易超5萬(wàn)才要報備（支付寶哪有啥現金交易），交易特別大額的（1天50萬(wàn)）才要事后報告，這個(gè)在銀行體系已實(shí)行多年，是為了更好地保護資金安全�！�

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