公安部公布十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙類(lèi)型
更新時(shí)間：2023-6-19 16:51:20 來(lái)源：公安部刑偵局
辟謠平臺
近年來(lái)，公安部聚焦人民群眾深?lèi)和唇^的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，全面加強“四專(zhuān)兩合力”建設，組織全國公安機關(guān)以前所未有的力度和舉措深入推進(jìn)打防管控各項工作，有效遏制了案件快速上升勢頭，有力維護了人民群眾合法權益。當前，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪形勢依然嚴峻，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò )貸款、冒充電商物流客服、冒充公檢法、虛假征信等10種常見(jiàn)詐騙類(lèi)型發(fā)案占比近80%，其中刷單返利類(lèi)詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案的三分之一左右，虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財類(lèi)詐騙造成損失的金額最大，占造成損失金額的三分之一左右。
01
刷單返利類(lèi)詐騙
網(wǎng)絡(luò )刷單返利類(lèi)詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類(lèi)型，成為虛假投資理財、貸款等其他復合型詐騙以及網(wǎng)絡(luò )賭博、網(wǎng)絡(luò )色情等其他違法犯罪的主要引流方式，被騙百萬(wàn)元以上的重大案件時(shí)有發(fā)生。受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無(wú)業(yè)人員。
【典型案例一】邵某在微信群內看到“免費送禮品、點(diǎn)贊評論返傭金”的信息及二維碼，掃碼聯(lián)系上客服并按要求下載了一款APP，隨后在 APP內“接待員”指導下做刷單任務(wù)。完成5單小額任務(wù)后收到了對應的傭金，并可全部提現到銀行卡中。邵某遂開(kāi)始認購金額更大的組合任務(wù)單，投入總本金11萬(wàn)元。但按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現已無(wú)法提現，APP“接待員”稱(chēng)因邵某操作失誤造成“卡單”，要再做一次復合任務(wù)才能提現，邵某此時(shí)才發(fā)現被騙。
02
虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財類(lèi)詐騙
此類(lèi)案件中，有的詐騙分子通過(guò)多種方式將受害人拉入所謂“投資”群聊，然后冒充投資導師、金融理財顧問(wèn)，以發(fā)送投資成功假消息或“直播課”騙取受害人信任；有的通過(guò)婚戀交友平臺與受害人確定婚戀關(guān)系，再以有特殊資源、平臺有漏洞等可獲得高額理財回報等理由，騙取受害人信任。隨后，詐騙分子誘導受害人在虛假投資平臺開(kāi)設賬戶(hù)進(jìn)行投資，并對受害人前期小額投資試水予以返利，受害人一旦加大資金投入，就會(huì )出現無(wú)法提現的情況。受騙人群多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身人員或熱衷于投資、炒股的群體。
【典型案例二】于某在某直播平臺上觀(guān)看炒股知識直播時(shí)，收到自稱(chēng)是主播的好友請求，私聊后雙方添加了QQ好友，對方又將于某拉入一投資交流群，于某在群內看見(jiàn)其他人在某款APP投資獲利，便下載該APP并按照群管理員的指示在A(yíng)PP內進(jìn)行投資操作，小額試驗都成功盈利并順利提現。于某感覺(jué)獲利豐厚，便在A(yíng)PP內累計投資347萬(wàn)元。直至月底，于某發(fā)現APP內余額無(wú)法提現并被對方拉黑，才發(fā)現被騙。
03
虛假網(wǎng)絡(luò )貸款類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò )媒體、電話(huà)、短信、社交工具等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現的廣告信息，然后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱(chēng)可以“無(wú)抵押”“免征信”“快速放貸”，誘騙受害人下載虛假貸款APP或登錄虛假網(wǎng)站。再以收取“手續費”“保證金”“代辦費”等為由，誘騙受害人轉賬匯款。詐騙分子收到受害人轉賬后，便關(guān)閉虛假APP或虛假網(wǎng)站，并將受害人拉黑。受騙人群多為有迫切貸款需求、急需用錢(qián)周轉的人員。
【典型案例三】樊某接到自稱(chēng)某金融平臺客服的來(lái)電，詢(xún)問(wèn)是否有貸款需求。因樊某正好需要資金周轉，便添加了對方企業(yè)微信好友，并下載某款“貸款”APP。樊某在該APP上申請貸款后，對方以交會(huì )員費、解凍金、證明還款能力等為由要求其轉賬。樊某向對方轉賬13.7萬(wàn)元后，對方仍稱(chēng)貸款條件不滿(mǎn)足不能放貸，隨后便失去聯(lián)系。樊某發(fā)現下載的APP已無(wú)法登錄，才發(fā)現被騙。
04
冒充電商物流客服類(lèi)詐騙
詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業(yè)客服，謊稱(chēng)受害人網(wǎng)購的商品出現質(zhì)量問(wèn)題或售賣(mài)的商品因違規被下架，以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由，誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，并通過(guò)屏幕共享或要求下載指定APP等方式，指導受害人轉賬匯款。受騙人群多為經(jīng)常在電商平臺網(wǎng)購的消費者或電商平臺的店鋪經(jīng)營(yíng)者。
【典型案例四】杜某接到自稱(chēng)某網(wǎng)店“客服”的電話(huà)，稱(chēng)其前幾日購買(mǎi)的染發(fā)劑有質(zhì)量問(wèn)題，現需向杜某進(jìn)行退款理賠，杜某信以為真。該“客服”誘導杜某下載一款APP，通過(guò)該APP打開(kāi)手機屏幕共享功能并按照指示進(jìn)行操作。隨后，杜某手機收到銀行卡被轉款2萬(wàn)元的短信，才發(fā)現被騙。
05
冒充公檢法類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)非法渠道獲取受害人的個(gè)人身份信息，隨后冒充公檢法機關(guān)工作人員，通過(guò)電話(huà)、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系，以受害人涉嫌洗錢(qián)、非法出入境、快遞藏毒、護照有問(wèn)題等違法犯罪為由進(jìn)行威脅、恐嚇，要求配合調查并嚴格保密，并向受害人出示“逮捕證”“通緝令”“財產(chǎn)凍結書(shū)”等虛假法律文書(shū)，以增加可信度。同時(shí)，要求受害人到賓館等封閉空間，在阻斷與外界聯(lián)系的條件下“配合”其工作，將資金轉移至“安全賬戶(hù)”，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例五】楊某接到一個(gè)自稱(chēng)上海市公安局警察的電話(huà)，稱(chēng)楊某名下一個(gè)銀行賬戶(hù)涉嫌非法洗錢(qián)，讓其到上海市公安局處理。楊某稱(chēng)去不了，對方讓其添加QQ好友并發(fā)來(lái)一個(gè)顯示楊某照片的文件，里面有涉嫌洗錢(qián)要被判刑等內容，楊某心生恐懼。隨后，對方以涉及警務(wù)秘密為由要求楊某到無(wú)人的房間配合調查，并稱(chēng)楊某要想解除嫌疑就需把卡里的所有錢(qián)款轉到“安全賬戶(hù)”，待案件查清后將返還錢(qián)款，楊某遂向對方提供的銀行賬戶(hù)轉賬5萬(wàn)元。后因對方要求刪除所有聊天記錄，楊某才發(fā)現被騙。
06
虛假征信類(lèi)詐騙
詐騙分子冒充銀行、銀保監會(huì )工作人員或網(wǎng)絡(luò )貸款平臺工作人員與受害人建立聯(lián)系，謊稱(chēng)受害人之前開(kāi)通過(guò)校園貸、助學(xué)貸等賬號未及時(shí)注銷(xiāo)，需要注銷(xiāo)相關(guān)賬號；或謊稱(chēng)受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類(lèi)工具存在不良記錄，需要消除相關(guān)記錄，否則會(huì )嚴重影響個(gè)人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由，誘導受害人在網(wǎng)絡(luò )貸款平臺或互聯(lián)網(wǎng)金融 APP 進(jìn)行貸款，并將錢(qián)款轉到其指定賬戶(hù)，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例六】王某接到一名自稱(chēng)銀保監會(huì )處理高息貸款的工作人員電話(huà)，對方說(shuō)王某有貸款逾期造成的不良記錄，將影響個(gè)人征信。經(jīng)過(guò)一番交流，王某相信了對方的身份，并按指引先后3次向所謂的“中國銀保監會(huì )認證對接賬戶(hù)”的3個(gè)不同賬號轉賬，共計25萬(wàn)元，其中23萬(wàn)元為王某從3個(gè)金融平臺借貸的款項�！澳氵�用過(guò)哪些銀行卡和貸款 APP? ”當對方一再問(wèn)及該問(wèn)題時(shí)，王某方才醒悟過(guò)來(lái)，意識到上當受騙。
07
虛假購物、服務(wù)類(lèi)詐騙
詐騙分子在微信群、朋友圈、網(wǎng)購平臺或其他網(wǎng)站發(fā)布“低價(jià)打折”“海外代購”“0元購物”等廣告，或提供“論文代寫(xiě)”“私家偵探”“跟蹤定位”等特殊服務(wù)的廣告，以吸引受害人關(guān)注。與受害人取得聯(lián)系后，詐騙分子誘導其通過(guò)微信、QQ 或其他社交軟件添加好友進(jìn)行商議，以私下交易可節約“手續費”或更方便等為由，要求私下轉賬。待受害人付款后，詐騙分子便以繳納“關(guān)稅”“定金”“交易稅”“手續費”等為由，誘騙受害人繼續轉賬匯款，事后將受害人拉黑。
【典型案例七】李某在網(wǎng)上看到出售某名貴白酒的廣告，遂按照對方留下的聯(lián)系方式添加為微信好友咨詢(xún)詳情。對方自稱(chēng)為廠(chǎng)家直銷(xiāo)，可提供內部?jì)r(jià)，但需私下交易。商定好價(jià)格后，李某向其賬戶(hù)轉賬11000元。數日后，李某向對方咨詢(xún)物流配送信息時(shí)發(fā)現被拉黑，才發(fā)覺(jué)被騙。李某為找到騙子，在網(wǎng)上搜索私家偵探后，添加了一名自稱(chēng)私家偵探的人為好友。對方稱(chēng)可以通過(guò)手機定位為李某找人，但需先支付1萬(wàn)元勞務(wù)費，李某向對方提供的賬號轉賬1萬(wàn)元后發(fā)現再次被拉黑，先后兩次上當受騙。
08
冒充領(lǐng)導、熟人類(lèi)詐騙
詐騙分子使用受害人領(lǐng)導、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交帳號，以“假冒”的身份添加受害人為好友，或將其拉入微信聊天群。隨后，詐騙分子以領(lǐng)導、熟人身份對受害人噓寒問(wèn)暖表示關(guān)心，或模仿領(lǐng)導、老師等人語(yǔ)氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽(tīng)電話(huà)等理由要求受害人向指定賬戶(hù)轉賬，并以時(shí)間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉賬，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例八】李某的QQ賬號被詐騙分子拉入一個(gè)工作群，見(jiàn)群里成員名字都是本公司工作人員便未再核實(shí)。幾天后，李某收到群消息：騙子冒充的“總經(jīng)理”稱(chēng)需支付對方工程款，要求李某核對公司賬戶(hù)上還有多少錢(qián)。李某核對公司賬戶(hù)資金后，騙子冒充的“總經(jīng)理”要求李某把賬上資金全部打給對方指定賬戶(hù)，并以事情緊急為由催促李某快點(diǎn)轉賬。因怕得罪“領(lǐng)導”，李某便將公司賬上40萬(wàn)元全部轉出。后公司總經(jīng)理收到銀行短信詢(xún)問(wèn)，李某才發(fā)現被騙。
09
網(wǎng)絡(luò )游戲產(chǎn)品虛假交易類(lèi)詐騙
詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買(mǎi)賣(mài)網(wǎng)絡(luò )游戲賬號、道具、點(diǎn)卡的廣告，或免費低價(jià)獲取游戲道具、參加抽獎活動(dòng)等相關(guān)信息。待受害人與其主動(dòng)接觸后，詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由，誘導受害人繞過(guò)正規平臺與其進(jìn)行私下交易；或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動(dòng)，并以操作失誤、等級不夠等為由，要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會(huì )員費”，得手后便將受害人拉黑。
【典型案例九】沈某在玩游戲時(shí)看到游戲聊天框內有一條“進(jìn)群免費領(lǐng)取游戲道具”的消息，申請進(jìn)群后，一位網(wǎng)名“派送員”的人告訴沈某掃描群內二維碼便可領(lǐng)取大量游戲福利。沈某使用微信掃描二維碼并填寫(xiě)了相關(guān)信息后，網(wǎng)頁(yè)忽然顯示微信將被凍結，沈某便聯(lián)系“派送員”，對方稱(chēng)系沈某操作不當，并向其推送一個(gè)網(wǎng)名為“處理員”的人�！疤幚韱T”稱(chēng)需要通過(guò)轉賬證明微信是本人使用，驗證后將如數退還所有資金。沈某便按對方要求，先后向指定賬戶(hù)轉賬18000元，后因被對方拉黑才發(fā)現被騙。
10
婚戀、交友類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò )收集大量“白富美”“高富帥”自拍、生活照，按照劇本打造不同的身份形象，然后在婚戀、交友網(wǎng)站發(fā)布個(gè)人信息。詐騙分子通過(guò)社交軟件與受害人建立聯(lián)系后，用照片和預先設計的虛假身份騙取受害人信任，并長(cháng)期經(jīng)營(yíng)與受害人建立的戀愛(ài)關(guān)系。隨后，詐騙分子以遭遇變故急需用錢(qián)、幫助項目資金周轉等為由向受害人索要錢(qián)財，并根據受害人財力情況不斷變換理由要求其轉賬，直至受害人發(fā)覺(jué)被騙。
【典型案例十】謝女士在網(wǎng)絡(luò )上結識了一名“外國大兵”，對方自稱(chēng)是派駐某國的軍醫，非常喜歡中國文化，希望以后可以到中國定居。謝女士在與這名“大兵”聊天過(guò)程中逐漸被對方優(yōu)雅的談吐和日常的關(guān)心感動(dòng)，在沒(méi)見(jiàn)過(guò)面的情況下與對方確定了戀愛(ài)關(guān)系�！按蟊狈Q(chēng)要將自己的全部財產(chǎn)轉移到中國，以便與謝女士共同生活，但因為遇到海關(guān)攔截，需要謝女士幫忙繳納一筆費用才能通過(guò)。謝女士遂向其提供的賬戶(hù)轉賬5萬(wàn)元，后又因需繳納“解凍費”“手續費”等向對方提供的銀行賬戶(hù)多次轉賬40余萬(wàn)元，直至被對方拉黑，謝女士才發(fā)現被騙。
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焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
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刷單返利類(lèi)詐騙
網(wǎng)絡(luò )刷單返利類(lèi)詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類(lèi)型，成為虛假投資理財、貸款等其他復合型詐騙以及網(wǎng)絡(luò )賭博、網(wǎng)絡(luò )色情等其他違法犯罪的主要引流方式，被騙百萬(wàn)元以上的重大案件時(shí)有發(fā)生。受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無(wú)業(yè)人員。
【典型案例一】邵某在微信群內看到“免費送禮品、點(diǎn)贊評論返傭金”的信息及二維碼，掃碼聯(lián)系上客服并按要求下載了一款APP，隨后在 APP內“接待員”指導下做刷單任務(wù)。完成5單小額任務(wù)后收到了對應的傭金，并可全部提現到銀行卡中。邵某遂開(kāi)始認購金額更大的組合任務(wù)單，投入總本金11萬(wàn)元。但按要求完成任務(wù)后卻發(fā)現已無(wú)法提現，APP“接待員”稱(chēng)因邵某操作失誤造成“卡單”，要再做一次復合任務(wù)才能提現，邵某此時(shí)才發(fā)現被騙。
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虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財類(lèi)詐騙
此類(lèi)案件中，有的詐騙分子通過(guò)多種方式將受害人拉入所謂“投資”群聊，然后冒充投資導師、金融理財顧問(wèn)，以發(fā)送投資成功假消息或“直播課”騙取受害人信任；有的通過(guò)婚戀交友平臺與受害人確定婚戀關(guān)系，再以有特殊資源、平臺有漏洞等可獲得高額理財回報等理由，騙取受害人信任。隨后，詐騙分子誘導受害人在虛假投資平臺開(kāi)設賬戶(hù)進(jìn)行投資，并對受害人前期小額投資試水予以返利，受害人一旦加大資金投入，就會(huì )出現無(wú)法提現的情況。受騙人群多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身人員或熱衷于投資、炒股的群體。
【典型案例二】于某在某直播平臺上觀(guān)看炒股知識直播時(shí)，收到自稱(chēng)是主播的好友請求，私聊后雙方添加了QQ好友，對方又將于某拉入一投資交流群，于某在群內看見(jiàn)其他人在某款APP投資獲利，便下載該APP并按照群管理員的指示在A(yíng)PP內進(jìn)行投資操作，小額試驗都成功盈利并順利提現。于某感覺(jué)獲利豐厚，便在A(yíng)PP內累計投資347萬(wàn)元。直至月底，于某發(fā)現APP內余額無(wú)法提現并被對方拉黑，才發(fā)現被騙。
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虛假網(wǎng)絡(luò )貸款類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò )媒體、電話(huà)、短信、社交工具等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現的廣告信息，然后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱(chēng)可以“無(wú)抵押”“免征信”“快速放貸”，誘騙受害人下載虛假貸款APP或登錄虛假網(wǎng)站。再以收取“手續費”“保證金”“代辦費”等為由，誘騙受害人轉賬匯款。詐騙分子收到受害人轉賬后，便關(guān)閉虛假APP或虛假網(wǎng)站，并將受害人拉黑。受騙人群多為有迫切貸款需求、急需用錢(qián)周轉的人員。
【典型案例三】樊某接到自稱(chēng)某金融平臺客服的來(lái)電，詢(xún)問(wèn)是否有貸款需求。因樊某正好需要資金周轉，便添加了對方企業(yè)微信好友，并下載某款“貸款”APP。樊某在該APP上申請貸款后，對方以交會(huì )員費、解凍金、證明還款能力等為由要求其轉賬。樊某向對方轉賬13.7萬(wàn)元后，對方仍稱(chēng)貸款條件不滿(mǎn)足不能放貸，隨后便失去聯(lián)系。樊某發(fā)現下載的APP已無(wú)法登錄，才發(fā)現被騙。
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冒充電商物流客服類(lèi)詐騙
詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業(yè)客服，謊稱(chēng)受害人網(wǎng)購的商品出現質(zhì)量問(wèn)題或售賣(mài)的商品因違規被下架，以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由，誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息，并通過(guò)屏幕共享或要求下載指定APP等方式，指導受害人轉賬匯款。受騙人群多為經(jīng)常在電商平臺網(wǎng)購的消費者或電商平臺的店鋪經(jīng)營(yíng)者。
【典型案例四】杜某接到自稱(chēng)某網(wǎng)店“客服”的電話(huà)，稱(chēng)其前幾日購買(mǎi)的染發(fā)劑有質(zhì)量問(wèn)題，現需向杜某進(jìn)行退款理賠，杜某信以為真。該“客服”誘導杜某下載一款APP，通過(guò)該APP打開(kāi)手機屏幕共享功能并按照指示進(jìn)行操作。隨后，杜某手機收到銀行卡被轉款2萬(wàn)元的短信，才發(fā)現被騙。
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冒充公檢法類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)非法渠道獲取受害人的個(gè)人身份信息，隨后冒充公檢法機關(guān)工作人員，通過(guò)電話(huà)、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系，以受害人涉嫌洗錢(qián)、非法出入境、快遞藏毒、護照有問(wèn)題等違法犯罪為由進(jìn)行威脅、恐嚇，要求配合調查并嚴格保密，并向受害人出示“逮捕證”“通緝令”“財產(chǎn)凍結書(shū)”等虛假法律文書(shū)，以增加可信度。同時(shí)，要求受害人到賓館等封閉空間，在阻斷與外界聯(lián)系的條件下“配合”其工作，將資金轉移至“安全賬戶(hù)”，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例五】楊某接到一個(gè)自稱(chēng)上海市公安局警察的電話(huà)，稱(chēng)楊某名下一個(gè)銀行賬戶(hù)涉嫌非法洗錢(qián)，讓其到上海市公安局處理。楊某稱(chēng)去不了，對方讓其添加QQ好友并發(fā)來(lái)一個(gè)顯示楊某照片的文件，里面有涉嫌洗錢(qián)要被判刑等內容，楊某心生恐懼。隨后，對方以涉及警務(wù)秘密為由要求楊某到無(wú)人的房間配合調查，并稱(chēng)楊某要想解除嫌疑就需把卡里的所有錢(qián)款轉到“安全賬戶(hù)”，待案件查清后將返還錢(qián)款，楊某遂向對方提供的銀行賬戶(hù)轉賬5萬(wàn)元。后因對方要求刪除所有聊天記錄，楊某才發(fā)現被騙。
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虛假征信類(lèi)詐騙
詐騙分子冒充銀行、銀保監會(huì )工作人員或網(wǎng)絡(luò )貸款平臺工作人員與受害人建立聯(lián)系，謊稱(chēng)受害人之前開(kāi)通過(guò)校園貸、助學(xué)貸等賬號未及時(shí)注銷(xiāo)，需要注銷(xiāo)相關(guān)賬號；或謊稱(chēng)受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類(lèi)工具存在不良記錄，需要消除相關(guān)記錄，否則會(huì )嚴重影響個(gè)人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由，誘導受害人在網(wǎng)絡(luò )貸款平臺或互聯(lián)網(wǎng)金融 APP 進(jìn)行貸款，并將錢(qián)款轉到其指定賬戶(hù)，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例六】王某接到一名自稱(chēng)銀保監會(huì )處理高息貸款的工作人員電話(huà)，對方說(shuō)王某有貸款逾期造成的不良記錄，將影響個(gè)人征信。經(jīng)過(guò)一番交流，王某相信了對方的身份，并按指引先后3次向所謂的“中國銀保監會(huì )認證對接賬戶(hù)”的3個(gè)不同賬號轉賬，共計25萬(wàn)元，其中23萬(wàn)元為王某從3個(gè)金融平臺借貸的款項�！澳氵�用過(guò)哪些銀行卡和貸款 APP? ”當對方一再問(wèn)及該問(wèn)題時(shí)，王某方才醒悟過(guò)來(lái)，意識到上當受騙。
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虛假購物、服務(wù)類(lèi)詐騙
詐騙分子在微信群、朋友圈、網(wǎng)購平臺或其他網(wǎng)站發(fā)布“低價(jià)打折”“海外代購”“0元購物”等廣告，或提供“論文代寫(xiě)”“私家偵探”“跟蹤定位”等特殊服務(wù)的廣告，以吸引受害人關(guān)注。與受害人取得聯(lián)系后，詐騙分子誘導其通過(guò)微信、QQ 或其他社交軟件添加好友進(jìn)行商議，以私下交易可節約“手續費”或更方便等為由，要求私下轉賬。待受害人付款后，詐騙分子便以繳納“關(guān)稅”“定金”“交易稅”“手續費”等為由，誘騙受害人繼續轉賬匯款，事后將受害人拉黑。
【典型案例七】李某在網(wǎng)上看到出售某名貴白酒的廣告，遂按照對方留下的聯(lián)系方式添加為微信好友咨詢(xún)詳情。對方自稱(chēng)為廠(chǎng)家直銷(xiāo)，可提供內部?jì)r(jià)，但需私下交易。商定好價(jià)格后，李某向其賬戶(hù)轉賬11000元。數日后，李某向對方咨詢(xún)物流配送信息時(shí)發(fā)現被拉黑，才發(fā)覺(jué)被騙。李某為找到騙子，在網(wǎng)上搜索私家偵探后，添加了一名自稱(chēng)私家偵探的人為好友。對方稱(chēng)可以通過(guò)手機定位為李某找人，但需先支付1萬(wàn)元勞務(wù)費，李某向對方提供的賬號轉賬1萬(wàn)元后發(fā)現再次被拉黑，先后兩次上當受騙。
08
冒充領(lǐng)導、熟人類(lèi)詐騙
詐騙分子使用受害人領(lǐng)導、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交帳號，以“假冒”的身份添加受害人為好友，或將其拉入微信聊天群。隨后，詐騙分子以領(lǐng)導、熟人身份對受害人噓寒問(wèn)暖表示關(guān)心，或模仿領(lǐng)導、老師等人語(yǔ)氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽(tīng)電話(huà)等理由要求受害人向指定賬戶(hù)轉賬，并以時(shí)間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉賬，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例八】李某的QQ賬號被詐騙分子拉入一個(gè)工作群，見(jiàn)群里成員名字都是本公司工作人員便未再核實(shí)。幾天后，李某收到群消息：騙子冒充的“總經(jīng)理”稱(chēng)需支付對方工程款，要求李某核對公司賬戶(hù)上還有多少錢(qián)。李某核對公司賬戶(hù)資金后，騙子冒充的“總經(jīng)理”要求李某把賬上資金全部打給對方指定賬戶(hù)，并以事情緊急為由催促李某快點(diǎn)轉賬。因怕得罪“領(lǐng)導”，李某便將公司賬上40萬(wàn)元全部轉出。后公司總經(jīng)理收到銀行短信詢(xún)問(wèn)，李某才發(fā)現被騙。
09
網(wǎng)絡(luò )游戲產(chǎn)品虛假交易類(lèi)詐騙
詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買(mǎi)賣(mài)網(wǎng)絡(luò )游戲賬號、道具、點(diǎn)卡的廣告，或免費低價(jià)獲取游戲道具、參加抽獎活動(dòng)等相關(guān)信息。待受害人與其主動(dòng)接觸后，詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由，誘導受害人繞過(guò)正規平臺與其進(jìn)行私下交易；或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動(dòng)，并以操作失誤、等級不夠等為由，要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會(huì )員費”，得手后便將受害人拉黑。
【典型案例九】沈某在玩游戲時(shí)看到游戲聊天框內有一條“進(jìn)群免費領(lǐng)取游戲道具”的消息，申請進(jìn)群后，一位網(wǎng)名“派送員”的人告訴沈某掃描群內二維碼便可領(lǐng)取大量游戲福利。沈某使用微信掃描二維碼并填寫(xiě)了相關(guān)信息后，網(wǎng)頁(yè)忽然顯示微信將被凍結，沈某便聯(lián)系“派送員”，對方稱(chēng)系沈某操作不當，并向其推送一個(gè)網(wǎng)名為“處理員”的人�！疤幚韱T”稱(chēng)需要通過(guò)轉賬證明微信是本人使用，驗證后將如數退還所有資金。沈某便按對方要求，先后向指定賬戶(hù)轉賬18000元，后因被對方拉黑才發(fā)現被騙。
10
婚戀、交友類(lèi)詐騙
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò )收集大量“白富美”“高富帥”自拍、生活照，按照劇本打造不同的身份形象，然后在婚戀、交友網(wǎng)站發(fā)布個(gè)人信息。詐騙分子通過(guò)社交軟件與受害人建立聯(lián)系后，用照片和預先設計的虛假身份騙取受害人信任，并長(cháng)期經(jīng)營(yíng)與受害人建立的戀愛(ài)關(guān)系。隨后，詐騙分子以遭遇變故急需用錢(qián)、幫助項目資金周轉等為由向受害人索要錢(qián)財，并根據受害人財力情況不斷變換理由要求其轉賬，直至受害人發(fā)覺(jué)被騙。
【典型案例十】謝女士在網(wǎng)絡(luò )上結識了一名“外國大兵”，對方自稱(chēng)是派駐某國的軍醫，非常喜歡中國文化，希望以后可以到中國定居。謝女士在與這名“大兵”聊天過(guò)程中逐漸被對方優(yōu)雅的談吐和日常的關(guān)心感動(dòng)，在沒(méi)見(jiàn)過(guò)面的情況下與對方確定了戀愛(ài)關(guān)系�！按蟊狈Q(chēng)要將自己的全部財產(chǎn)轉移到中國，以便與謝女士共同生活，但因為遇到海關(guān)攔截，需要謝女士幫忙繳納一筆費用才能通過(guò)。謝女士遂向其提供的賬戶(hù)轉賬5萬(wàn)元，后又因需繳納“解凍費”“手續費”等向對方提供的銀行賬戶(hù)多次轉賬40余萬(wàn)元，直至被對方拉黑，謝女士才發(fā)現被騙。
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