中國擬加強預付卡管理 購萬(wàn)元以上卡需實(shí)名登記
更新時(shí)間：2011-11-24 9:24:50 來(lái)源：新華網(wǎng)
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據國務(wù)院法制辦網(wǎng)站消息，商務(wù)部擬制定《單用途商業(yè)預付卡管理辦法》，加強單用途商務(wù)預付卡管理，并于近日就該辦法征求意見(jiàn)。管理辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則向商務(wù)主管部門(mén)辦理備案登記，發(fā)卡企業(yè)應對購卡人購買(mǎi)單用途商業(yè)預付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則，在開(kāi)展單用途商業(yè)預付卡業(yè)務(wù)30日內向工商注冊地的商務(wù)主管部門(mén)辦理備案登記。重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向地市級商務(wù)主管部門(mén)備案；非重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向縣級(或直轄市地市級)商務(wù)主管部門(mén)登記。 集團控股企業(yè)向工商注冊地的省級商務(wù)主管部門(mén)備案。
此外，辦法規定，發(fā)卡企業(yè)應對購卡人購買(mǎi)單用途商業(yè)預付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
對購買(mǎi)(充值)記名卡和一次性購買(mǎi)(充值)1萬(wàn)元(含)以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應進(jìn)行實(shí)名登記。對個(gè)人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式；對單位購卡(充值)的，應核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱(chēng)和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱(chēng))、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過(guò)合法支付機構為購卡人開(kāi)立的網(wǎng)絡(luò )實(shí)名賬戶(hù)購卡(充值)的，應留存支付機構名稱(chēng)和網(wǎng)絡(luò )實(shí)名賬戶(hù)賬號。
對單位一次性購卡(充值)金額達5000元(含)以上或個(gè)人一次性購卡(充值)金額達5萬(wàn)元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應通過(guò)銀行轉賬方式，不得收取現金；同時(shí)應核對轉出賬戶(hù)所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉出、轉入賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。
辦法還要求，發(fā)卡企業(yè)應保存上述登記信息5年以上。(中新網(wǎng)財經(jīng)頻道)
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據國務(wù)院法制辦網(wǎng)站消息，商務(wù)部擬制定《單用途商業(yè)預付卡管理辦法》，加強單用途商務(wù)預付卡管理，并于近日就該辦法征求意見(jiàn)。管理辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則向商務(wù)主管部門(mén)辦理備案登記，發(fā)卡企業(yè)應對購卡人購買(mǎi)單用途商業(yè)預付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則，在開(kāi)展單用途商業(yè)預付卡業(yè)務(wù)30日內向工商注冊地的商務(wù)主管部門(mén)辦理備案登記。重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向地市級商務(wù)主管部門(mén)備案；非重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向縣級(或直轄市地市級)商務(wù)主管部門(mén)登記。 集團控股企業(yè)向工商注冊地的省級商務(wù)主管部門(mén)備案。
此外，辦法規定，發(fā)卡企業(yè)應對購卡人購買(mǎi)單用途商業(yè)預付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。
對購買(mǎi)(充值)記名卡和一次性購買(mǎi)(充值)1萬(wàn)元(含)以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應進(jìn)行實(shí)名登記。對個(gè)人購卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應核對購卡人有效身份證件，并留存購卡(充值)人姓名、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式；對單位購卡(充值)的，應核對單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱(chēng)和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。對代理購卡(充值)的，應核對代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱(chēng))、有效身份證件號碼及聯(lián)系方式。對通過(guò)合法支付機構為購卡人開(kāi)立的網(wǎng)絡(luò )實(shí)名賬戶(hù)購卡(充值)的，應留存支付機構名稱(chēng)和網(wǎng)絡(luò )實(shí)名賬戶(hù)賬號。
對單位一次性購卡(充值)金額達5000元(含)以上或個(gè)人一次性購卡(充值)金額達5萬(wàn)元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應通過(guò)銀行轉賬方式，不得收取現金；同時(shí)應核對轉出賬戶(hù)所有人和購卡人身份信息的一致性，并對轉出、轉入賬戶(hù)名稱(chēng)、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。
辦法還要求，發(fā)卡企業(yè)應保存上述登記信息5年以上。(中新網(wǎng)財經(jīng)頻道)
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