【電信詐騙為何查不出人？專(zhuān)家稱(chēng)電信銀行應加強監管】
更新時(shí)間：2015-5-6 8:41:50 來(lái)源：人民日報
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在電信詐騙案中，常有群眾質(zhì)疑為何很清晰的犯案過(guò)程，卻查不出人、追不回款。對此，專(zhuān)家解釋?zhuān)щy主要源于從電話(huà)號碼到銀行賬戶(hù)，犯罪分子透露出來(lái)的一切身份都是虛假的。
“騙子常使用改號軟件偽裝身份，通過(guò)電信運營(yíng)商查找其身份信息非常困難�！贝驌綦娦旁p騙專(zhuān)家、武漢市公安局刑偵大隊易文翔介紹，另外，電信詐騙案件中，錢(qián)款往往會(huì )在多個(gè)銀行、多個(gè)地域間反復轉賬，警方追查資金流向，“需要去各個(gè)銀行查賬，每次都要重新辦手續、走流程，錢(qián)早就被轉走了�！�
分工轉賬、偽裝身份、窩藏境外……相較于案發(fā)總量，電信詐騙被阻斷案件仍是很小一部分，如何進(jìn)一步加強事前防范？電信、銀行等相關(guān)機構能否“邁前一步”？
電信防范阻斷，求解監管新模式
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“電信詐騙是一個(gè)社會(huì )性、系統性問(wèn)題，單由公安進(jìn)行打擊，治標不治本，甚至標也治不好�！币孜南枵f(shuō)。
易文翔認為，電信方面應嚴格監管“改號”業(yè)務(wù)。目前，電信運營(yíng)商只管出售“改號”功能提取傭金，卻不管這項功能用在何處，以后不能像現在這樣“管售不管用”。
在部分地區，電信運營(yíng)商參與打擊和防范電信詐騙已有嘗試。比如，對于利用400號碼進(jìn)行詐騙的防范阻斷，上海電信就表示，在企業(yè)申請400號碼段時(shí)，上海電信會(huì )嚴格審查企業(yè)準入資質(zhì)，并在入網(wǎng)協(xié)議上明確相關(guān)法律條款。如有違背，上海電信有權暫停其服務(wù)或收回號碼。同時(shí)，針對物流(含快遞)、搬場(chǎng)、維修、保潔四大行業(yè)，還要求企業(yè)額外提供組織機構代碼證。
“對于‘偽基站’向手機發(fā)送短信情況，我們和公安部門(mén)也在積極打擊和防范中�，F在已對合格端口類(lèi)和點(diǎn)對點(diǎn)類(lèi)客戶(hù)短信管理，對偽造短信號碼和垃圾短信已進(jìn)行了相應的阻斷�！鄙虾ｋ娦庞嘘P(guān)人士表示。
盡管電信公司已經(jīng)有了一系列的舉措，“但在業(yè)務(wù)提供后，這些企業(yè)怎么經(jīng)營(yíng)、是否合理合法，電信公司目前無(wú)權也很難監管，需要國家工商管理部門(mén)、公安部門(mén)等加以甄別和依法管理。運營(yíng)商并不能管理所有通過(guò)電信途徑進(jìn)行的詐騙�！边@位電信人士說(shuō)，“比如，APP軟件和網(wǎng)絡(luò )電話(huà)就非運營(yíng)商管理范圍�！�
可疑賬戶(hù)監管，銀行亟待發(fā)力
上海市公安局治安總隊總隊長(cháng)戴民介紹，據統計，去年通過(guò)警銀聯(lián)手，全市共成功防阻電信詐騙案件4539起，避免群眾經(jīng)濟損失2億余元。今年1—3月全市防阻電信詐騙案件841起，避免經(jīng)濟損失3220萬(wàn)元。
“所有的大宗電信詐騙案，取款都最為關(guān)鍵。目前這個(gè)環(huán)節已經(jīng)形成了專(zhuān)業(yè)化的公司，專(zhuān)門(mén)負責利用各種非法途徑得來(lái)的銀行卡取現�！币孜南枵f(shuō)，“銀行嚴格管控銀行卡實(shí)名辦理，也是堵住電信詐騙案的關(guān)鍵一環(huán)�！�
“詐騙分子要將千萬(wàn)級的錢(qián)款稀釋?zhuān)枰f(wàn)計的銀行賬戶(hù)，而這些賬戶(hù)是通過(guò)網(wǎng)絡(luò )收購的，為什么能收購？就是因為開(kāi)卡不受限制，有些人就專(zhuān)門(mén)開(kāi)卡賣(mài)錢(qián)。因此嚴格規范銀行賬戶(hù)的開(kāi)設程序，對于打擊電信詐騙是非常重要的�！鄙虾Ｊ泄簿中虃煽傟牳笨傟犻L(cháng)楊維根說(shuō)，“有一個(gè)新情況是，以前銀行開(kāi)卡需要本人持有效證件前往柜臺辦理，而現在許多銀行設置了自動(dòng)開(kāi)卡機，可以自行開(kāi)設銀行卡，這樣犯罪分子的可乘之機就更多了�！睋私�，警方曾多次呼吁有關(guān)機構應出臺政策，加強銀行卡監督，但到目前為止這個(gè)問(wèn)題尚未解決。
“雖然說(shuō)目前在全國各地均可查詢(xún)銀行聯(lián)網(wǎng)賬目，但是查詢(xún)網(wǎng)銀轉賬的IP地址仍然需要到銀行卡開(kāi)戶(hù)行，這大大增加了破案難度�！蔽錆h市公安局打擊電信詐騙專(zhuān)班警察吳江說(shuō)，大部分案件屬于跨地域網(wǎng)上作案，接警后查賬申請手續多、辦案周期長(cháng)，往往錯過(guò)最佳辦案時(shí)間。
自去年底，上海探索“灰名單”防阻工作，即搜集犯罪嫌疑人曾使用的銀行賬戶(hù)，讓銀行把這些賬戶(hù)“做”到內部系統，只要有人向這些賬戶(hù)匯錢(qián)，系統就會(huì )自動(dòng)提示并阻止錢(qián)款匯入，同時(shí)通知警方�！澳壳�，中國工商銀行上海分行通過(guò)這個(gè)方式阻斷的案件達到300多起，效果明顯�！睏罹S根說(shuō)，“但此項工作只有中國工商銀行上海分行和上海農工商銀行試點(diǎn)操作，今年我們和上海銀監局碰頭，希望建立相關(guān)機制，將這個(gè)做法推廣到在滬的所有銀行�！�
據了解，目前，公安部正在推動(dòng)銀行間資金流向快速查詢(xún)機制�！袄硐氲淖龇ㄊ�，在任何一家銀行都能夠將每一筆資金流向‘一查到底’�！币孜南枵f(shuō)。
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常見(jiàn)電信騙術(shù)概覽
警方總結了6類(lèi)常見(jiàn)的電信詐騙方式。一是盜取他人QQ號，專(zhuān)門(mén)針對公司財會(huì )人員實(shí)施詐騙；二是在電話(huà)中冒充國家部門(mén)工作人員，以當事人存在“不安全賬戶(hù)”為名進(jìn)行詐騙；三是“猜猜我是誰(shuí)”騙局，騙子偽裝成當事人朋友或者領(lǐng)導，以辦事急需用錢(qián)為由讓當事人給其匯款；四是以辦理退稅退費為名，收取保證金；五是去年曾引起社會(huì )恐慌的“克隆卡”騙術(shù)，現在仍不時(shí)冒出水面；六是在網(wǎng)上建立與合法的現貨交易平臺很相似的詐騙平臺，派“業(yè)務(wù)員”引普通投資者上鉤。
南京大學(xué)心理學(xué)教授桑志芹認為，在遇到通過(guò)QQ、朋友圈等方式想要借錢(qián)或需要轉賬的，首先應打電話(huà)核實(shí)。而應對中獎詐騙、各種補貼或退稅詐騙，方法就是絕不相信“天上會(huì )掉餡餅”。
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焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
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“騙子常使用改號軟件偽裝身份，通過(guò)電信運營(yíng)商查找其身份信息非常困難�！贝驌綦娦旁p騙專(zhuān)家、武漢市公安局刑偵大隊易文翔介紹，另外，電信詐騙案件中，錢(qián)款往往會(huì )在多個(gè)銀行、多個(gè)地域間反復轉賬，警方追查資金流向，“需要去各個(gè)銀行查賬，每次都要重新辦手續、走流程，錢(qián)早就被轉走了�！�
分工轉賬、偽裝身份、窩藏境外……相較于案發(fā)總量，電信詐騙被阻斷案件仍是很小一部分，如何進(jìn)一步加強事前防范？電信、銀行等相關(guān)機構能否“邁前一步”？
電信防范阻斷，求解監管新模式
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“電信詐騙是一個(gè)社會(huì )性、系統性問(wèn)題，單由公安進(jìn)行打擊，治標不治本，甚至標也治不好�！币孜南枵f(shuō)。
易文翔認為，電信方面應嚴格監管“改號”業(yè)務(wù)。目前，電信運營(yíng)商只管出售“改號”功能提取傭金，卻不管這項功能用在何處，以后不能像現在這樣“管售不管用”。
在部分地區，電信運營(yíng)商參與打擊和防范電信詐騙已有嘗試。比如，對于利用400號碼進(jìn)行詐騙的防范阻斷，上海電信就表示，在企業(yè)申請400號碼段時(shí)，上海電信會(huì )嚴格審查企業(yè)準入資質(zhì)，并在入網(wǎng)協(xié)議上明確相關(guān)法律條款。如有違背，上海電信有權暫停其服務(wù)或收回號碼。同時(shí)，針對物流(含快遞)、搬場(chǎng)、維修、保潔四大行業(yè)，還要求企業(yè)額外提供組織機構代碼證。
“對于‘偽基站’向手機發(fā)送短信情況，我們和公安部門(mén)也在積極打擊和防范中�，F在已對合格端口類(lèi)和點(diǎn)對點(diǎn)類(lèi)客戶(hù)短信管理，對偽造短信號碼和垃圾短信已進(jìn)行了相應的阻斷�！鄙虾ｋ娦庞嘘P(guān)人士表示。
盡管電信公司已經(jīng)有了一系列的舉措，“但在業(yè)務(wù)提供后，這些企業(yè)怎么經(jīng)營(yíng)、是否合理合法，電信公司目前無(wú)權也很難監管，需要國家工商管理部門(mén)、公安部門(mén)等加以甄別和依法管理。運營(yíng)商并不能管理所有通過(guò)電信途徑進(jìn)行的詐騙�！边@位電信人士說(shuō)，“比如，APP軟件和網(wǎng)絡(luò )電話(huà)就非運營(yíng)商管理范圍�！�
可疑賬戶(hù)監管，銀行亟待發(fā)力
上海市公安局治安總隊總隊長(cháng)戴民介紹，據統計，去年通過(guò)警銀聯(lián)手，全市共成功防阻電信詐騙案件4539起，避免群眾經(jīng)濟損失2億余元。今年1—3月全市防阻電信詐騙案件841起，避免經(jīng)濟損失3220萬(wàn)元。
“所有的大宗電信詐騙案，取款都最為關(guān)鍵。目前這個(gè)環(huán)節已經(jīng)形成了專(zhuān)業(yè)化的公司，專(zhuān)門(mén)負責利用各種非法途徑得來(lái)的銀行卡取現�！币孜南枵f(shuō)，“銀行嚴格管控銀行卡實(shí)名辦理，也是堵住電信詐騙案的關(guān)鍵一環(huán)�！�
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“雖然說(shuō)目前在全國各地均可查詢(xún)銀行聯(lián)網(wǎng)賬目，但是查詢(xún)網(wǎng)銀轉賬的IP地址仍然需要到銀行卡開(kāi)戶(hù)行，這大大增加了破案難度�！蔽錆h市公安局打擊電信詐騙專(zhuān)班警察吳江說(shuō)，大部分案件屬于跨地域網(wǎng)上作案，接警后查賬申請手續多、辦案周期長(cháng)，往往錯過(guò)最佳辦案時(shí)間。
自去年底，上海探索“灰名單”防阻工作，即搜集犯罪嫌疑人曾使用的銀行賬戶(hù)，讓銀行把這些賬戶(hù)“做”到內部系統，只要有人向這些賬戶(hù)匯錢(qián)，系統就會(huì )自動(dòng)提示并阻止錢(qián)款匯入，同時(shí)通知警方�！澳壳�，中國工商銀行上海分行通過(guò)這個(gè)方式阻斷的案件達到300多起，效果明顯�！睏罹S根說(shuō)，“但此項工作只有中國工商銀行上海分行和上海農工商銀行試點(diǎn)操作，今年我們和上海銀監局碰頭，希望建立相關(guān)機制，將這個(gè)做法推廣到在滬的所有銀行�！�
據了解，目前，公安部正在推動(dòng)銀行間資金流向快速查詢(xún)機制�！袄硐氲淖龇ㄊ�，在任何一家銀行都能夠將每一筆資金流向‘一查到底’�！币孜南枵f(shuō)。
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警方總結了6類(lèi)常見(jiàn)的電信詐騙方式。一是盜取他人QQ號，專(zhuān)門(mén)針對公司財會(huì )人員實(shí)施詐騙；二是在電話(huà)中冒充國家部門(mén)工作人員，以當事人存在“不安全賬戶(hù)”為名進(jìn)行詐騙；三是“猜猜我是誰(shuí)”騙局，騙子偽裝成當事人朋友或者領(lǐng)導，以辦事急需用錢(qián)為由讓當事人給其匯款；四是以辦理退稅退費為名，收取保證金；五是去年曾引起社會(huì )恐慌的“克隆卡”騙術(shù)，現在仍不時(shí)冒出水面；六是在網(wǎng)上建立與合法的現貨交易平臺很相似的詐騙平臺，派“業(yè)務(wù)員”引普通投資者上鉤。
南京大學(xué)心理學(xué)教授桑志芹認為，在遇到通過(guò)QQ、朋友圈等方式想要借錢(qián)或需要轉賬的，首先應打電話(huà)核實(shí)。而應對中獎詐騙、各種補貼或退稅詐騙，方法就是絕不相信“天上會(huì )掉餡餅”。
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