中信銀行鄭州分行成功堵截傳銷(xiāo)匯款風(fēng)險事件

2021-7-5 15:50:23    來(lái)源：焦作網(wǎng)

　　2021年6月30日，一對老年夫婦神色匆忙來(lái)到中信銀行鄭州分行辦理轉賬業(yè)務(wù)，工作人員了解到客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求后，因轉賬金額較大且收款方為異地公司，于是詳細詢(xún)問(wèn)了該筆轉賬的資金用途以及客戶(hù)與收款方的關(guān)系，客戶(hù)表示這是朋友介紹的生意，對方要求打款至指定對公賬戶(hù)。

　　因客戶(hù)年齡較大且收款人為江西某登記結算中心，引起了柜員的警覺(jué)并立即向會(huì )計經(jīng)理報告，工作人員通過(guò)“天眼查”查詢(xún)到該結算中心工商信息存在異常情況，公司涉及多起司法訴訟，提示的風(fēng)險信息有上百條，風(fēng)險等級為高。進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)轉賬用途時(shí)，客戶(hù)表示款項用于朋友介紹的名為“陸羽茶”的生意，但是已經(jīng)多年未聯(lián)系該朋友，實(shí)際上對這個(gè)生意也不是很了解。經(jīng)進(jìn)一步查詢(xún)，發(fā)現“陸羽茶交所”這一檢索字段在各大新聞平臺均有涉嫌多起傳銷(xiāo)行為和資金騙局的新聞報道，同時(shí)查詢(xún)到南通市海門(mén)區人民政府曾發(fā)布“陸羽茶交所”涉嫌非法集資，變相傳銷(xiāo)等違法違規活動(dòng)的風(fēng)險提示函，存在巨大風(fēng)險隱患。

　　中信銀行鄭州分行工作人員建議客戶(hù)再進(jìn)一步核實(shí)轉款真實(shí)用途，不要盲目轉款給陌生人而導致資金損失，會(huì )計經(jīng)理建議老人將詳細情況告知有判斷能力的家人，老人表示前期已與家人溝通，但家人并不支持。鑒于上述情況，中信銀行鄭州分行婉拒了客戶(hù)轉賬需求，成功堵截該筆疑似傳銷(xiāo)行為的轉賬案件。后續也為客戶(hù)降低了手機銀行日轉賬限額，重置網(wǎng)銀登錄密碼以防范金融風(fēng)險。

　　隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò )電信詐騙案件層出不窮，老年人對網(wǎng)絡(luò )信息接觸較少，篩選能力不足，防范意識較為薄弱，逐漸成為詐騙分子的重點(diǎn)對象。中信銀行鄭州分行將繼續做好客戶(hù)服務(wù)和風(fēng)險防范，不斷提升識詐敏銳度，切實(shí)保護好廣大人民群眾的財產(chǎn)安全。

 

（中信銀行鄭州分行 陳子楠）

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