斷卡進(jìn)行時(shí)：中信銀行鄭州分行成功堵截個(gè)人異常開(kāi)卡風(fēng)險事件

2021-9-8 16:45:54    來(lái)源：中信銀行鄭州分行

　　9月1日，一位客戶(hù)前往中信銀行鄭州分行辦理業(yè)務(wù)，聲稱(chēng)自己的手機銀行不能使用了，并要求重新開(kāi)立銀行卡和電子銀行。

　　工作人員了解相關(guān)情況后咨詢(xún)客戶(hù)日常賬戶(hù)的用途，客戶(hù)稱(chēng)銀行卡就是本人正常在使用，沒(méi)有什么違規的交易，工作人員無(wú)法判定異常原因。于是在經(jīng)過(guò)客戶(hù)同意確認后查詢(xún)了客戶(hù)近期的流水，經(jīng)查詢(xún)后，發(fā)現客戶(hù)經(jīng)常在凌晨發(fā)生轉賬業(yè)務(wù)，而且交易對手均為不同個(gè)人，且較為頻繁，其中不乏大額交易，情形較為可疑。

　　工作人員隨即向客戶(hù)核實(shí)該情況，客戶(hù)才表示自己的銀行卡平時(shí)也經(jīng)常給公司使用，公司日常結算均使用該個(gè)人賬戶(hù)，而且平時(shí)給工人發(fā)工資也走的是自己的賬戶(hù)，針對這一情況，中信銀行鄭州分行工作人員立即向客戶(hù)提示其中的風(fēng)險隱患，告知客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)不能用于公司經(jīng)營(yíng)，并建議客戶(hù)若有公司賬戶(hù)結算的需求應開(kāi)立對公賬戶(hù)用于資金往來(lái)。在工作人員耐心細致的解釋后，該客戶(hù)最終對該個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行了銷(xiāo)卡。

　　一直以來(lái)，中信銀行鄭州分行堅定不移地貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作的相關(guān)規定要求，不斷持續強化一線(xiàn)運營(yíng)人員的合規意識，在提升服務(wù)能力的同時(shí)，持續強化運營(yíng)風(fēng)險識別及防范工作，切實(shí)把好風(fēng)險第一關(guān)，從源頭遏制風(fēng)險事件發(fā)生，以實(shí)際行動(dòng)助力維護金融秩序安全穩定。

 

（中信銀行鄭州分行 陳子楠）

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