中信銀行鄭州分行：識別堵截“坑老”騙局 保障客戶(hù)資金安全
更新時(shí)間：2023-2-23 11:09:08 來(lái)源：中信銀行鄭州分行
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2021年專(zhuān)題區
提供符合老年人需要的金融服務(wù)，是推動(dòng)老年人共享信息化發(fā)展成果的必然要求。中信銀行鄭州分行持續落實(shí)落細適老化服務(wù)舉措，及時(shí)響應老年人金融服務(wù)需求，適老化服務(wù)持續升溫。
近日，一位年近七旬的老人急匆匆來(lái)到了中信銀行，他表示在用卡時(shí)發(fā)現銀行卡狀態(tài)不正常，柜面工作人員查詢(xún)系統顯示銀行卡因長(cháng)期未使用做睡眠戶(hù)處理�？蛻�(hù)比較著(zhù)急，表示要盡快解除銀行卡異常狀態(tài)，恢復正常使用。柜員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)為什么突然這么著(zhù)急要重新啟用長(cháng)期不用的卡，老人稱(chēng)前一日收到一條短信，提醒老人有一個(gè)輕松賺錢(qián)的項目，只要在在華夏老年網(wǎng)這個(gè)平臺注冊賬號后點(diǎn)擊廣告就能賺錢(qián)！當然這個(gè)只是注冊一個(gè)賬號的收入，如果全家都參與，拿到的回報就更多。老人信以為真，遂來(lái)到銀行要求綁定中信銀行卡用于支付注冊賬號的費用。
柜員立即警覺(jué)到這可能是一場(chǎng)騙局，竭力勸說(shuō)老人不要繼續操作，并請會(huì )計經(jīng)理協(xié)助搜尋網(wǎng)上類(lèi)似案件的報道和警方發(fā)布的風(fēng)險提示，向老人耐心講解。并告知老人，華夏老年網(wǎng)以合法公司為掩護，以高額固定收益為誘餌，公開(kāi)向社會(huì )公眾吸收資金，集資款沒(méi)有用于實(shí)體經(jīng)營(yíng)，而是用新投資人的錢(qián)來(lái)返還老投資人本金和利息，本質(zhì)還是空手套白狼，拆東墻補西墻的龐氏騙局，涉嫌非法集資。最終在該行工作人員耐心解釋下，老人意識到自己可能受騙，打消了繼續綁定銀行卡的念頭，連聲感謝中信銀行工作人員高度負責的精神幫助自己避免了金錢(qián)損失。
中信銀行安陽(yáng)分行近日也接待了一位老年客戶(hù)前來(lái)辦理匯款業(yè)務(wù)，當工作人員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否熟悉收款人、匯款具體用途時(shí)，客戶(hù)稱(chēng)對方為老師，轉賬用途為茶葉款，工作人員隨即詢(xún)問(wèn)款箱是否為經(jīng)營(yíng)門(mén)市的收貨款，客戶(hù)稱(chēng)在微信群里認識的，該微信群平時(shí)會(huì )轉發(fā)養生保健之類(lèi)的公眾號文章，收款人為該群成員，且客戶(hù)微信中加入了多個(gè)微信群，有上百條未讀消息，工作人員立即意識到客戶(hù)可能遭遇詐騙，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)家里人是否對該筆匯款知情，客戶(hù)說(shuō)家里人不知道，也不想告訴家里人，拒絕工作人員聯(lián)系其家屬核實(shí)情況，工作人員向客戶(hù)講解電信詐騙相關(guān)知識，提示客戶(hù)匯款最好由家人陪同，避免客戶(hù)資金損失。
近年來(lái)，借助手機互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，傳銷(xiāo)和非法集資等各種投資騙局花樣不斷翻新，微信等社交平臺的各種騙局正在老年人中爆發(fā)，千萬(wàn)“銀發(fā)族”成為不法分子盯上的群體。中信銀行鄭州分行積極向中老年人普及互聯(lián)網(wǎng)知識和金融理財知識，加強他們防騙識騙的能力，守住客戶(hù)的錢(qián)袋子，保障客戶(hù)資金安全。
中信銀行鄭州分行 李甜甜 徐俊慧 劉于波
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提供符合老年人需要的金融服務(wù)，是推動(dòng)老年人共享信息化發(fā)展成果的必然要求。中信銀行鄭州分行持續落實(shí)落細適老化服務(wù)舉措，及時(shí)響應老年人金融服務(wù)需求，適老化服務(wù)持續升溫。
近日，一位年近七旬的老人急匆匆來(lái)到了中信銀行，他表示在用卡時(shí)發(fā)現銀行卡狀態(tài)不正常，柜面工作人員查詢(xún)系統顯示銀行卡因長(cháng)期未使用做睡眠戶(hù)處理�？蛻�(hù)比較著(zhù)急，表示要盡快解除銀行卡異常狀態(tài)，恢復正常使用。柜員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)為什么突然這么著(zhù)急要重新啟用長(cháng)期不用的卡，老人稱(chēng)前一日收到一條短信，提醒老人有一個(gè)輕松賺錢(qián)的項目，只要在在華夏老年網(wǎng)這個(gè)平臺注冊賬號后點(diǎn)擊廣告就能賺錢(qián)！當然這個(gè)只是注冊一個(gè)賬號的收入，如果全家都參與，拿到的回報就更多。老人信以為真，遂來(lái)到銀行要求綁定中信銀行卡用于支付注冊賬號的費用。
柜員立即警覺(jué)到這可能是一場(chǎng)騙局，竭力勸說(shuō)老人不要繼續操作，并請會(huì )計經(jīng)理協(xié)助搜尋網(wǎng)上類(lèi)似案件的報道和警方發(fā)布的風(fēng)險提示，向老人耐心講解。并告知老人，華夏老年網(wǎng)以合法公司為掩護，以高額固定收益為誘餌，公開(kāi)向社會(huì )公眾吸收資金，集資款沒(méi)有用于實(shí)體經(jīng)營(yíng)，而是用新投資人的錢(qián)來(lái)返還老投資人本金和利息，本質(zhì)還是空手套白狼，拆東墻補西墻的龐氏騙局，涉嫌非法集資。最終在該行工作人員耐心解釋下，老人意識到自己可能受騙，打消了繼續綁定銀行卡的念頭，連聲感謝中信銀行工作人員高度負責的精神幫助自己避免了金錢(qián)損失。
中信銀行安陽(yáng)分行近日也接待了一位老年客戶(hù)前來(lái)辦理匯款業(yè)務(wù)，當工作人員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否熟悉收款人、匯款具體用途時(shí)，客戶(hù)稱(chēng)對方為老師，轉賬用途為茶葉款，工作人員隨即詢(xún)問(wèn)款箱是否為經(jīng)營(yíng)門(mén)市的收貨款，客戶(hù)稱(chēng)在微信群里認識的，該微信群平時(shí)會(huì )轉發(fā)養生保健之類(lèi)的公眾號文章，收款人為該群成員，且客戶(hù)微信中加入了多個(gè)微信群，有上百條未讀消息，工作人員立即意識到客戶(hù)可能遭遇詐騙，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)家里人是否對該筆匯款知情，客戶(hù)說(shuō)家里人不知道，也不想告訴家里人，拒絕工作人員聯(lián)系其家屬核實(shí)情況，工作人員向客戶(hù)講解電信詐騙相關(guān)知識，提示客戶(hù)匯款最好由家人陪同，避免客戶(hù)資金損失。
近年來(lái)，借助手機互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，傳銷(xiāo)和非法集資等各種投資騙局花樣不斷翻新，微信等社交平臺的各種騙局正在老年人中爆發(fā)，千萬(wàn)“銀發(fā)族”成為不法分子盯上的群體。中信銀行鄭州分行積極向中老年人普及互聯(lián)網(wǎng)知識和金融理財知識，加強他們防騙識騙的能力，守住客戶(hù)的錢(qián)袋子，保障客戶(hù)資金安全。
中信銀行鄭州分行 李甜甜 徐俊慧 劉于波
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