中信銀行鄭州分行：警惕平臺交易陷阱，提高反詐意識

2023-6-13 20:52:31    來(lái)源：中信銀行鄭州分行

　　2023年6月2日中午，客戶(hù)張女士焦急來(lái)到中信銀行鄭州分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，說(shuō)要辦理保證金匯款業(yè)務(wù)。該行工作人員接待了張女士，通過(guò)進(jìn)一步的溝通了解，工作人員及時(shí)制止了張女士的匯款行為，這到底是怎么一回事呢。

　　原來(lái)，張女士在某二手交易平臺首次注冊賬號，出售自己的閑置物品，令張女士驚訝的是，當她將閑置物品信息掛發(fā)至此交易平臺后，立馬會(huì )有用戶(hù)下單進(jìn)行購買(mǎi)，但當用戶(hù)點(diǎn)擊購買(mǎi)商品后，張女士卻始終收不到貨款。于是張女士與該用戶(hù)聯(lián)系，詢(xún)問(wèn)其是否支付貨款，該用戶(hù)聲稱(chēng)已完成貨款支付，但是系統提示張女士為新注冊用戶(hù)，信用等級不高，所支付貨款無(wú)法正常入賬，需向“指定賬戶(hù)”繳納2500的“保證金”，待交易完成后保證金可原路退回。

　　該用戶(hù)將相關(guān)提示及入賬鏈接發(fā)至張女士，張女士由于首次注冊交易平臺，對具體交易細節并不了解，單純的相信了對方的說(shuō)辭，決定按照提示向指定賬戶(hù)轉入2500元的“保證金”。對于張女士所提到的“保證金”，該行工作人員高度警覺(jué)，遂建議張女士向該平臺官方客服反映情況�？头�反饋其平臺從未要求新用戶(hù)交納過(guò)保證金，張女士這才意識到自己可能遭遇詐騙，購買(mǎi)其閑置物品的用戶(hù)很可能就是實(shí)施電信詐騙的人員，以購買(mǎi)物品為誘餌，誘導新注冊用戶(hù)交納“保證金”。根據張女士反映的情況，中信銀行鄭州分行網(wǎng)點(diǎn)工作人員迅速與該“指定賬戶(hù)”的開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)取得聯(lián)系，告知其相關(guān)情況，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)迅速開(kāi)展排查，并及時(shí)采取管控措施，避免涉案資金的轉移。

　　中信銀行鄭州分行在此提醒廣大群眾，平臺交易需謹慎，異常匯款不可信，陌生鏈接有風(fēng)險，反詐知識記于心。

（中信銀行鄭州分行 馮林宏）

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