中信銀行鄭州分行縱深推進(jìn)“資金鏈”治理，打好安全提質(zhì)“保衛戰”

2023-8-31 15:29:50    來(lái)源：中信銀行鄭州分行

　　面對日趨嚴峻的電信詐騙形勢，中信銀行鄭州分行堅持運用專(zhuān)業(yè)能力、專(zhuān)業(yè)判斷、工作技巧識別電信詐騙新手法；共享風(fēng)險案例特征，遏制涉案資金的快速轉移；安全為先，守牢客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。

　　識別電詐新手法，主動(dòng)上報反詐中心

　　中信銀行鄭州紅專(zhuān)路支行接到客戶(hù)電話(huà)咨詢(xún)，客戶(hù)通過(guò)某直播平臺刷到一個(gè)高價(jià)收購閑置公司的廣告，同時(shí)收到微信添加好友申請，對方自稱(chēng)是深圳市某財稅服務(wù)公司財務(wù)人員，專(zhuān)門(mén)進(jìn)行公司收購操作，根據公司提供的營(yíng)業(yè)執照復印件和公司網(wǎng)銀進(jìn)行稅務(wù)、債務(wù)審計，評估公司資質(zhì)，按照8萬(wàn)-20萬(wàn)不等的價(jià)格進(jìn)行公司收購�？蛻�(hù)按照對方要求把自己公司相關(guān)資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對方公司網(wǎng)銀密碼。柜員判定客戶(hù)被電信詐騙，及時(shí)上報會(huì )計經(jīng)理，提醒客戶(hù)這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對方公司網(wǎng)銀密碼，建議客戶(hù)立即報警，同時(shí)立即攜帶資料前來(lái)柜臺辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。

　　會(huì )計經(jīng)理立即上報鄭州市金水區反詐中心，反詐中心高度贊揚支行工作人員的警惕性和責任心，后續將持續跟進(jìn)該關(guān)鍵線(xiàn)索，順藤摸瓜、一舉破獲買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)團伙。

　　協(xié)助公安機關(guān)抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金

　　中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶(hù)大額取現業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現客戶(hù)戶(hù)籍地、開(kāi)戶(hù)地和取現地不一致，賬戶(hù)上大額資金與其職業(yè)、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大額取現用途，疑似賬戶(hù)非本人實(shí)際控制。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓的跨省洗錢(qián)案件特征高度相似，情況可疑。會(huì )計經(jīng)理復核后，立即聯(lián)系反詐中心，報送可疑線(xiàn)索，反詐中心確認客戶(hù)為電信詐騙涉案人員。為拖延時(shí)間，柜面人員以大額現金需調度為由安撫客戶(hù)情緒。10分鐘后，反詐中心民警來(lái)行，現場(chǎng)抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金20萬(wàn)元。鄭州市公安局金水分局發(fā)來(lái)表?yè)P信，表?yè)P支行工作人員積極響應銀警協(xié)作機制，切實(shí)守護人民群眾財產(chǎn)安全。

　　幫助客戶(hù)挽回被騙資金，向公安機關(guān)報送案件線(xiàn)索

　　一年輕客戶(hù)至中信銀行鄭州榮匯支行，焦急詢(xún)問(wèn)柜面人員被騙資金如何快速追回，會(huì )計經(jīng)理立即上前了解具體情況�？蛻�(hù)在鄭州打工三個(gè)月，偶然間打開(kāi)一個(gè)賭博鏈接，剛開(kāi)始下注比較少，發(fā)現每次都可以贏(yíng)取賭資，再次將剛收到的工資7800元全部轉入賭博賬戶(hù)，此次未賭贏(yíng)，意識到可能被騙，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應，協(xié)助客戶(hù)撥打95558客服熱線(xiàn)，申請線(xiàn)上撤銷(xiāo)該筆轉賬，成功幫客戶(hù)追回被詐騙資金。

　　看到自己被詐騙的資金退回后，客戶(hù)激動(dòng)地熱淚盈眶，會(huì )計經(jīng)理隨即向客戶(hù)講解網(wǎng)絡(luò )賭博是電信詐騙的一種形式，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時(shí)，為避免該賭博網(wǎng)站繼續詐騙，會(huì )計經(jīng)理指導客戶(hù)撥打110報警電話(huà)，向公安機關(guān)上報案件線(xiàn)索。

　　截至7月底，中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機關(guān)表?yè)P信、感謝信共138封；協(xié)助堵截、追繳涉案資金339萬(wàn)元。中信銀行鄭州分行將繼續縱深推進(jìn)“資金鏈”治理，主動(dòng)加強與公安機關(guān)、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作，及時(shí)掌握新型作案手法，分支聯(lián)動(dòng)，共同筑牢風(fēng)控堤壩，以實(shí)際行動(dòng)守護客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。

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