中信銀行鄭州分行多措并舉，暖心守護客戶(hù)“錢(qián)袋子”
更新時(shí)間：2024-3-8 8:50:26 來(lái)源：中信銀行鄭州分行
 |
新媒體 | |||||||||||
|
||||||||||||
2021年專(zhuān)題區
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙猖獗，詐騙手段不斷翻新，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò )貸款、冒充公檢法、婚戀交友等常見(jiàn)高發(fā)案件嚴重威脅了人民群眾財產(chǎn)安全。為不斷增強公眾的風(fēng)險防范意識，筑牢反詐防線(xiàn)，保護廣大人民群眾的合法權益，中信銀行鄭州分行以切實(shí)維護人民群眾財產(chǎn)安全為出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)受理巧識別、走進(jìn)社區廣宣傳、可疑線(xiàn)索及時(shí)報”等一系列措施，暖心守護客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。
網(wǎng)點(diǎn)受理巧識別。根據不同客群特征，該行在日常業(yè)務(wù)辦理中有針對的制定識別要點(diǎn)，提升風(fēng)險識別技巧。比如對于老年客戶(hù)，重點(diǎn)核實(shí)轉賬用途、與收款人的關(guān)系，特別對于他人陪同辦理業(yè)務(wù)的情況，用心提醒客戶(hù)不要給陌生人轉賬，注意財產(chǎn)安全。近日，一位80歲高齡的客戶(hù)至中信銀行鄭州高新區支行辦理跨行轉賬業(yè)務(wù)，柜員根據前期支行總結的核實(shí)措施，發(fā)現客戶(hù)表述轉賬用途前后不一：先是說(shuō)要購買(mǎi)工藝品，但說(shuō)不清楚工藝品種類(lèi)，后又聲稱(chēng)要轉賬給其“女兒”任職的單位賬戶(hù)，但電話(huà)溝通時(shí)，其“女兒”稱(chēng)呼該老人為王經(jīng)理，引起柜員警惕。經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現，客戶(hù)擬轉賬的收款賬戶(hù)為嚴重違法失信企業(yè)。柜員主動(dòng)聯(lián)系老人的家人，與家人一起及時(shí)勸阻了老人。經(jīng)過(guò)溝通開(kāi)導，老人方才意識到自己差點(diǎn)就上當受騙了�！案兄x中信銀行幫我守住了養老錢(qián)，要不可咋辦呀”，老人激動(dòng)的說(shuō)道。
走進(jìn)社區廣泛宣傳。中信銀行鄭州分行組織轄內各網(wǎng)點(diǎn)，走進(jìn)社區、企業(yè)、市場(chǎng)，開(kāi)展“攜手反詐 守護美好家園”金融宣傳活動(dòng)。通過(guò)宣講真實(shí)案例、發(fā)放反詐騙宣傳折頁(yè)、豐富人民群眾反詐理論知識及法律儲備;通過(guò)播放反詐宣傳影片、開(kāi)展趣味問(wèn)答小游戲、情景再現等方式，切實(shí)提升居民的識騙、防騙、拒騙能力;通過(guò)介紹最新作案手法、反詐“小妙招”，增強客戶(hù)的防詐意識，增強反詐“免疫力”。
及時(shí)報送可疑線(xiàn)索。中信銀行鄭州分行嚴格落實(shí)警銀聯(lián)動(dòng)配合工作機制，及時(shí)向公安機關(guān)報送可疑線(xiàn)索，配合公安機關(guān)加大對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的打擊力度，得到公安機關(guān)的高度贊揚，多次出具表?yè)P信，肯定該行在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪活動(dòng)中發(fā)揮的積極作用。
下一步，中信銀行鄭州分行將深入推進(jìn)“資金鏈”治理工作，持續開(kāi)展反電信詐騙宣傳活動(dòng)，用實(shí)際行動(dòng)守護老百姓“錢(qián)袋子”。
（中信銀行鄭州分行 康宛君）
 |
 |
|
||||
|
焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
|
||||||||
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙猖獗，詐騙手段不斷翻新，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò )貸款、冒充公檢法、婚戀交友等常見(jiàn)高發(fā)案件嚴重威脅了人民群眾財產(chǎn)安全。為不斷增強公眾的風(fēng)險防范意識，筑牢反詐防線(xiàn)，保護廣大人民群眾的合法權益，中信銀行鄭州分行以切實(shí)維護人民群眾財產(chǎn)安全為出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)受理巧識別、走進(jìn)社區廣宣傳、可疑線(xiàn)索及時(shí)報”等一系列措施，暖心守護客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。
網(wǎng)點(diǎn)受理巧識別。根據不同客群特征，該行在日常業(yè)務(wù)辦理中有針對的制定識別要點(diǎn)，提升風(fēng)險識別技巧。比如對于老年客戶(hù)，重點(diǎn)核實(shí)轉賬用途、與收款人的關(guān)系，特別對于他人陪同辦理業(yè)務(wù)的情況，用心提醒客戶(hù)不要給陌生人轉賬，注意財產(chǎn)安全。近日，一位80歲高齡的客戶(hù)至中信銀行鄭州高新區支行辦理跨行轉賬業(yè)務(wù)，柜員根據前期支行總結的核實(shí)措施，發(fā)現客戶(hù)表述轉賬用途前后不一：先是說(shuō)要購買(mǎi)工藝品，但說(shuō)不清楚工藝品種類(lèi)，后又聲稱(chēng)要轉賬給其“女兒”任職的單位賬戶(hù)，但電話(huà)溝通時(shí)，其“女兒”稱(chēng)呼該老人為王經(jīng)理，引起柜員警惕。經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現，客戶(hù)擬轉賬的收款賬戶(hù)為嚴重違法失信企業(yè)。柜員主動(dòng)聯(lián)系老人的家人，與家人一起及時(shí)勸阻了老人。經(jīng)過(guò)溝通開(kāi)導，老人方才意識到自己差點(diǎn)就上當受騙了�！案兄x中信銀行幫我守住了養老錢(qián)，要不可咋辦呀”，老人激動(dòng)的說(shuō)道。
走進(jìn)社區廣泛宣傳。中信銀行鄭州分行組織轄內各網(wǎng)點(diǎn)，走進(jìn)社區、企業(yè)、市場(chǎng)，開(kāi)展“攜手反詐 守護美好家園”金融宣傳活動(dòng)。通過(guò)宣講真實(shí)案例、發(fā)放反詐騙宣傳折頁(yè)、豐富人民群眾反詐理論知識及法律儲備;通過(guò)播放反詐宣傳影片、開(kāi)展趣味問(wèn)答小游戲、情景再現等方式，切實(shí)提升居民的識騙、防騙、拒騙能力;通過(guò)介紹最新作案手法、反詐“小妙招”，增強客戶(hù)的防詐意識，增強反詐“免疫力”。
及時(shí)報送可疑線(xiàn)索。中信銀行鄭州分行嚴格落實(shí)警銀聯(lián)動(dòng)配合工作機制，及時(shí)向公安機關(guān)報送可疑線(xiàn)索，配合公安機關(guān)加大對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的打擊力度，得到公安機關(guān)的高度贊揚，多次出具表?yè)P信，肯定該行在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪活動(dòng)中發(fā)揮的積極作用。
下一步，中信銀行鄭州分行將深入推進(jìn)“資金鏈”治理工作，持續開(kāi)展反電信詐騙宣傳活動(dòng)，用實(shí)際行動(dòng)守護老百姓“錢(qián)袋子”。
（中信銀行鄭州分行 康宛君）
 |
|
||||
|
焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
|
||||||||
|
|
