揭秘以黃金理財為名的非法集資騙局
更新時(shí)間：2020-4-27 9:00:05 來(lái)源：國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺
辟謠平臺
新華社沈陽(yáng)1月16日電 投100萬(wàn)元年賺12萬(wàn)元，號稱(chēng)國外有礦山，穩賺不賠……遼寧省沈陽(yáng)市中級人民法院近日終審宣判一起涉及3824名投資者、涉案額逾36億元的黃金理財特大非法集資案。
“新華視點(diǎn)”記者調查發(fā)現，這個(gè)集資騙局披著(zhù)“發(fā)展經(jīng)濟”的外衣，打著(zhù)響應國家政策等旗號，讓不少投資人中了招。
號稱(chēng)投100萬(wàn)元一年掙12萬(wàn)元，黃金理財非法集資逾36億元
2014年8月，劉某聽(tīng)說(shuō)在沈陽(yáng)華玉黃金貿易有限公司參加黃金理財，月月有利息，投100萬(wàn)元一年可掙12萬(wàn)元。受此誘惑，劉某四處籌錢(qián)借來(lái)20萬(wàn)元投資。然而對方承諾的“每月返還2分利”只兌現了半年左右，2015年1月初返利中斷，劉某血本無(wú)歸。
2015年1月20日，數百名投資者來(lái)到華玉公司討說(shuō)法，發(fā)現人去樓空，“華玉黃金”案浮出水面。
據了解，沈陽(yáng)華玉黃金貿易有限公司成立于2013年4月，注冊地設在沈陽(yáng)市沈河區。登記經(jīng)營(yíng)范圍為黃金制品、珠寶首飾銷(xiāo)售及收購、商務(wù)信息咨詢(xún)等。李淑敏為公司股東、行政經(jīng)理，劉旭為財務(wù)總監助理。
2012年6月至2014年8月，在不具有金融機構資質(zhì)的情況下，公司以購買(mǎi)黃金為名，以每月1.5%至3.5%的高利息為誘餌，虛構將資金投資于礦山、股權、公司要上市等事實(shí)公開(kāi)招攬集資。
經(jīng)確認，華玉公司累計詐騙3824名投資人共計36億余元，案發(fā)前返還27億余元�？鄢阎Ц兜睦⒓笆芎θ怂钟械狞S金價(jià)值，該公司實(shí)際騙取被害人5.3億余元。
法院認為，被告單位華玉公司及被告人李淑敏、劉旭的行為，均已構成集資詐騙罪，經(jīng)紀人馮碩等19人的行為構成非法吸收公眾存款罪。
馮碩供述，經(jīng)紀人的工作是拉客戶(hù)買(mǎi)黃金，有顧客來(lái)公司就細致講解如何買(mǎi)黃金獲利�！按蠹s有60個(gè)人來(lái)找我投資，每人平均投20萬(wàn)元左右，一共得到提成款20萬(wàn)元�！�
揭非法集資營(yíng)銷(xiāo)術(shù)：三招成功“洗腦”
據了解，“華玉黃金”有兩種理財模式。一種是投資人買(mǎi)走黃金，公司返利給投資人。例如，以高于市價(jià)的價(jià)格購買(mǎi)黃金，投資人自己拿走，公司再“原價(jià)回購”并如期返利給投資人，利息約2%。還有一種返利更高的模式“黃金托管”，投資者手里沒(méi)有黃金，公司托管，利息再加1.5個(gè)百分點(diǎn)。
華玉公司主要利用三招營(yíng)銷(xiāo)模式對投資者進(jìn)行“洗腦”。
第一招，豪華裝修、做大排場(chǎng)營(yíng)造“實(shí)力”。華玉公司選址在沈陽(yáng)最繁華的中街商圈，周?chē)y行、證券公司、黃金交易市場(chǎng)比比皆是。為了彰顯實(shí)力，公司在裝修方面下了功夫，總共三層樓，裝修豪華，水晶燈、真皮沙發(fā)、實(shí)木家具顯得十分氣派。
2014年12月，華玉公司在一家大酒店辦了一個(gè)聚會(huì )，請了不少大額投資者�！拔移鋵�(shí)不算大額投資者，我看到有投資1000萬(wàn)元的，只是我做得比較早�！币幻麖埿胀顿Y者告訴記者，當天現場(chǎng)簽訂單的不少，很多投資者看到那場(chǎng)聚會(huì )的排場(chǎng)后，都追加了投資。
案發(fā)后，很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤(pán)的消息，“裝修這么豪華、這么正規的公司，怎么說(shuō)黃就能黃呢？”
第二招，只說(shuō)回報不提風(fēng)險，甚至宣稱(chēng)響應國家發(fā)展政策。只要走進(jìn)華玉公司的大門(mén)，投資者很容易被高息誘惑。而且，公司還打著(zhù)“響應各項發(fā)展政策”“發(fā)展經(jīng)濟”“順應理財新趨勢”等旗號，給投資人一種值得信賴(lài)的假象。
一名涉案經(jīng)紀人透露，老板培訓員工時(shí)再三叮囑，要不停灌輸“高回報”這個(gè)概念，如果有客戶(hù)問(wèn)及風(fēng)險，或者輕描淡寫(xiě)，或者信誓旦旦。幾個(gè)回合下來(lái)，多數投資人就會(huì )被“洗腦”。
被以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑6年的華玉公司經(jīng)紀人金寶華說(shuō)，因為看到公司有工商營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記，并一再聲稱(chēng)“買(mǎi)黃金對個(gè)人對社會(huì )都有好處”，她出于信任，不僅投了錢(qián)，最后還加入公司成為經(jīng)紀人。
第三招，帶客戶(hù)出國考察增加可信度。據了解，投資數額較大的投資者，多數都被華玉公司帶出國考察。一路吃喝游玩，全程免單。還沒(méi)等到目的地，投資者已經(jīng)感覺(jué)在情感上虧欠了老板，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點(diǎn)水隨便看看。
受害人才某說(shuō)：“我一共投了541萬(wàn)元，李淑敏說(shuō)過(guò)華玉的業(yè)務(wù)很可靠，屬于政府招商引資企業(yè)�！苯Y果，這些投資者到馬來(lái)西亞的一個(gè)島玩了兩天半，根本沒(méi)有去考察項目。
有經(jīng)驗的投資者也要警惕陷阱，應加強部門(mén)聯(lián)動(dòng)信息共享
受訪(fǎng)人士認為，類(lèi)似“華玉黃金”案件，在一些地方也時(shí)有發(fā)生。實(shí)施此類(lèi)非法集資行為的違法犯罪人員多以響應各項發(fā)展政策為名，或打著(zhù)“發(fā)展經(jīng)濟”“順應理財新趨勢”等旗號，給投資人一種項目符合宏觀(guān)政策的錯覺(jué)。
遼寧省委黨校教授周維強表示，類(lèi)似“華玉黃金”的非法集資案件套路升級，經(jīng)常披著(zhù)光鮮的外衣。這類(lèi)犯罪不同于一般的非法集資行為，迷惑性更強，危害性更大。
記者在追蹤調查中發(fā)現，此案與當前比較多發(fā)的專(zhuān)門(mén)針對老年人的非法集資案件不同，受害人多是有經(jīng)濟實(shí)力和投資經(jīng)驗的人，不少人常年搞投資理財。他們之所以“中招”，除了賺快錢(qián)的心理驅動(dòng)，設局者把黃金理財與“帶動(dòng)經(jīng)濟”掛鉤，符合一般人的認知，的確很具欺騙性。
警方表示，“華玉黃金”案件也暴露出監管不足。辦案法官和檢察官表示，工商機關(guān)除了注冊，對公司的后續運作、經(jīng)營(yíng)也要跟蹤掌握。此外，金融部門(mén)也應加強監管。
周維強等認為，華玉公司這樣的非法集資企業(yè)干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序。建議設立預警機制，建立工商、金融、公安等部門(mén)的信息共享網(wǎng)絡(luò )，暢通信息傳輸渠道，將監督端口前移。
另外，專(zhuān)家建議加強非法集資類(lèi)案件的法制宣傳。警方提醒，投資者要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，不要相信“天上會(huì )掉餡餅”，遠離所謂“高額回報”“快速致富”的投資項目。
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新華社沈陽(yáng)1月16日電 投100萬(wàn)元年賺12萬(wàn)元，號稱(chēng)國外有礦山，穩賺不賠……遼寧省沈陽(yáng)市中級人民法院近日終審宣判一起涉及3824名投資者、涉案額逾36億元的黃金理財特大非法集資案。
“新華視點(diǎn)”記者調查發(fā)現，這個(gè)集資騙局披著(zhù)“發(fā)展經(jīng)濟”的外衣，打著(zhù)響應國家政策等旗號，讓不少投資人中了招。
號稱(chēng)投100萬(wàn)元一年掙12萬(wàn)元，黃金理財非法集資逾36億元
2014年8月，劉某聽(tīng)說(shuō)在沈陽(yáng)華玉黃金貿易有限公司參加黃金理財，月月有利息，投100萬(wàn)元一年可掙12萬(wàn)元。受此誘惑，劉某四處籌錢(qián)借來(lái)20萬(wàn)元投資。然而對方承諾的“每月返還2分利”只兌現了半年左右，2015年1月初返利中斷，劉某血本無(wú)歸。
2015年1月20日，數百名投資者來(lái)到華玉公司討說(shuō)法，發(fā)現人去樓空，“華玉黃金”案浮出水面。
據了解，沈陽(yáng)華玉黃金貿易有限公司成立于2013年4月，注冊地設在沈陽(yáng)市沈河區。登記經(jīng)營(yíng)范圍為黃金制品、珠寶首飾銷(xiāo)售及收購、商務(wù)信息咨詢(xún)等。李淑敏為公司股東、行政經(jīng)理，劉旭為財務(wù)總監助理。
2012年6月至2014年8月，在不具有金融機構資質(zhì)的情況下，公司以購買(mǎi)黃金為名，以每月1.5%至3.5%的高利息為誘餌，虛構將資金投資于礦山、股權、公司要上市等事實(shí)公開(kāi)招攬集資。
經(jīng)確認，華玉公司累計詐騙3824名投資人共計36億余元，案發(fā)前返還27億余元�？鄢阎Ц兜睦⒓笆芎θ怂钟械狞S金價(jià)值，該公司實(shí)際騙取被害人5.3億余元。
法院認為，被告單位華玉公司及被告人李淑敏、劉旭的行為，均已構成集資詐騙罪，經(jīng)紀人馮碩等19人的行為構成非法吸收公眾存款罪。
馮碩供述，經(jīng)紀人的工作是拉客戶(hù)買(mǎi)黃金，有顧客來(lái)公司就細致講解如何買(mǎi)黃金獲利�！按蠹s有60個(gè)人來(lái)找我投資，每人平均投20萬(wàn)元左右，一共得到提成款20萬(wàn)元�！�
揭非法集資營(yíng)銷(xiāo)術(shù)：三招成功“洗腦”
據了解，“華玉黃金”有兩種理財模式。一種是投資人買(mǎi)走黃金，公司返利給投資人。例如，以高于市價(jià)的價(jià)格購買(mǎi)黃金，投資人自己拿走，公司再“原價(jià)回購”并如期返利給投資人，利息約2%。還有一種返利更高的模式“黃金托管”，投資者手里沒(méi)有黃金，公司托管，利息再加1.5個(gè)百分點(diǎn)。
華玉公司主要利用三招營(yíng)銷(xiāo)模式對投資者進(jìn)行“洗腦”。
第一招，豪華裝修、做大排場(chǎng)營(yíng)造“實(shí)力”。華玉公司選址在沈陽(yáng)最繁華的中街商圈，周?chē)y行、證券公司、黃金交易市場(chǎng)比比皆是。為了彰顯實(shí)力，公司在裝修方面下了功夫，總共三層樓，裝修豪華，水晶燈、真皮沙發(fā)、實(shí)木家具顯得十分氣派。
2014年12月，華玉公司在一家大酒店辦了一個(gè)聚會(huì )，請了不少大額投資者�！拔移鋵�(shí)不算大額投資者，我看到有投資1000萬(wàn)元的，只是我做得比較早�！币幻麖埿胀顿Y者告訴記者，當天現場(chǎng)簽訂單的不少，很多投資者看到那場(chǎng)聚會(huì )的排場(chǎng)后，都追加了投資。
案發(fā)后，很多投資者不敢相信“華玉黃金”崩盤(pán)的消息，“裝修這么豪華、這么正規的公司，怎么說(shuō)黃就能黃呢？”
第二招，只說(shuō)回報不提風(fēng)險，甚至宣稱(chēng)響應國家發(fā)展政策。只要走進(jìn)華玉公司的大門(mén)，投資者很容易被高息誘惑。而且，公司還打著(zhù)“響應各項發(fā)展政策”“發(fā)展經(jīng)濟”“順應理財新趨勢”等旗號，給投資人一種值得信賴(lài)的假象。
一名涉案經(jīng)紀人透露，老板培訓員工時(shí)再三叮囑，要不停灌輸“高回報”這個(gè)概念，如果有客戶(hù)問(wèn)及風(fēng)險，或者輕描淡寫(xiě)，或者信誓旦旦。幾個(gè)回合下來(lái)，多數投資人就會(huì )被“洗腦”。
被以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑6年的華玉公司經(jīng)紀人金寶華說(shuō)，因為看到公司有工商營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記，并一再聲稱(chēng)“買(mǎi)黃金對個(gè)人對社會(huì )都有好處”，她出于信任，不僅投了錢(qián)，最后還加入公司成為經(jīng)紀人。
第三招，帶客戶(hù)出國考察增加可信度。據了解，投資數額較大的投資者，多數都被華玉公司帶出國考察。一路吃喝游玩，全程免單。還沒(méi)等到目的地，投資者已經(jīng)感覺(jué)在情感上虧欠了老板，所以到了所謂的礦山也只是蜻蜓點(diǎn)水隨便看看。
受害人才某說(shuō)：“我一共投了541萬(wàn)元，李淑敏說(shuō)過(guò)華玉的業(yè)務(wù)很可靠，屬于政府招商引資企業(yè)�！苯Y果，這些投資者到馬來(lái)西亞的一個(gè)島玩了兩天半，根本沒(méi)有去考察項目。
有經(jīng)驗的投資者也要警惕陷阱，應加強部門(mén)聯(lián)動(dòng)信息共享
受訪(fǎng)人士認為，類(lèi)似“華玉黃金”案件，在一些地方也時(shí)有發(fā)生。實(shí)施此類(lèi)非法集資行為的違法犯罪人員多以響應各項發(fā)展政策為名，或打著(zhù)“發(fā)展經(jīng)濟”“順應理財新趨勢”等旗號，給投資人一種項目符合宏觀(guān)政策的錯覺(jué)。
遼寧省委黨校教授周維強表示，類(lèi)似“華玉黃金”的非法集資案件套路升級，經(jīng)常披著(zhù)光鮮的外衣。這類(lèi)犯罪不同于一般的非法集資行為，迷惑性更強，危害性更大。
記者在追蹤調查中發(fā)現，此案與當前比較多發(fā)的專(zhuān)門(mén)針對老年人的非法集資案件不同，受害人多是有經(jīng)濟實(shí)力和投資經(jīng)驗的人，不少人常年搞投資理財。他們之所以“中招”，除了賺快錢(qián)的心理驅動(dòng)，設局者把黃金理財與“帶動(dòng)經(jīng)濟”掛鉤，符合一般人的認知，的確很具欺騙性。
警方表示，“華玉黃金”案件也暴露出監管不足。辦案法官和檢察官表示，工商機關(guān)除了注冊，對公司的后續運作、經(jīng)營(yíng)也要跟蹤掌握。此外，金融部門(mén)也應加強監管。
周維強等認為，華玉公司這樣的非法集資企業(yè)干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序。建議設立預警機制，建立工商、金融、公安等部門(mén)的信息共享網(wǎng)絡(luò )，暢通信息傳輸渠道，將監督端口前移。
另外，專(zhuān)家建議加強非法集資類(lèi)案件的法制宣傳。警方提醒，投資者要認清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，不要相信“天上會(huì )掉餡餅”，遠離所謂“高額回報”“快速致富”的投資項目。
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