自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”
更新時(shí)間：2020-4-29 10:45:04 來(lái)源：國互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合辟謠平臺
辟謠平臺
新華社廣州2月17日電題：自建資金池 大發(fā)假標的——揭秘“網(wǎng)貸”如何變“網(wǎng)騙”
新華社“新華視點(diǎn)”記者熊豐、詹奕嘉
2018年以來(lái)，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達469億元，156萬(wàn)投資人卷入其中。
號稱(chēng)“收益高、門(mén)檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”，為何會(huì )變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進(jìn)展如何？“新華視點(diǎn)”記者近日在廣州、深圳、佛山等地追蹤采訪(fǎng)了多起典型案件。
一度潛逃的“禮德財富”投資理財平臺控制人鄭某森（中）從境外歸案（2018年9月20日攝）。 新華社發(fā)
自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元
2018年6月，位于佛山市禪城區的安穩投資管理咨詢(xún)有限公司突然人去樓空，公司“理財咖”平臺無(wú)法提現。當地警方辦案人員稱(chēng)，該公司規模很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時(shí)間就“吸”了11億元。
“這些資金并沒(méi)有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目，而是通過(guò)借新還舊募集資金、維持周轉。由于經(jīng)營(yíng)者提取資金數量過(guò)大且大肆揮霍，最終引發(fā)資金鏈斷裂�！狈鹕绞泄簿侄U城分局辦案民警說(shuō)，吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外，經(jīng)營(yíng)者通過(guò)違規設立居間人賬戶(hù)轉走資金，用于購買(mǎi)房產(chǎn)、字畫(huà)、保險等。
設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責人說(shuō)，通過(guò)在銀行或第三方支付平臺開(kāi)設專(zhuān)用資金賬戶(hù)，先歸集投資人資金至賬戶(hù)內，再由平臺轉給借款方或挪為他用，資金可被任意支配。
不少涉案P2P平臺還設立關(guān)聯(lián)公司，發(fā)布借款項目“自融自用”，一旦投資失敗，風(fēng)險全部轉嫁到投資者。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例。
該平臺控制人鄭某森向代辦機構購買(mǎi)了多家手續齊備的空殼公司，并用這些空殼公司在平臺發(fā)標借錢(qián)�！耙还操I(mǎi)了幾千家公司，每家花了6000元，營(yíng)業(yè)執照、印章、銀行卡、U盾一應俱全�！币幻k案民警說(shuō)。
為提高“競爭力”，涉案P2P平臺幾乎都公開(kāi)承諾剛性?xún)陡�，對違約債務(wù)兜底，導致壞賬率極高、窟窿巨大，最后“拆東墻補西墻”導致資金鏈斷裂。廣州一家涉嫌集資詐騙的平臺嫌疑人說(shuō)：“有一天發(fā)現投資人的錢(qián)完全給不出來(lái)，資金鏈斷了，借新還舊太多，沒(méi)錢(qián)還只能選擇關(guān)門(mén)跑路�！�
辦案人員發(fā)現，“禮德財富”集資詐騙案中質(zhì)押物不銹鋼僅有外圍一圈是真的，里面都包著(zhù)雜鋼（2018年9月13日攝）。 新華社發(fā)
兩三千萬(wàn)元的玉標的稱(chēng)超十億元 有的P圖偽造房產(chǎn)抵押證明作為標的物
記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者，比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間、在借貸市場(chǎng)上并不算最高，但由于包裝“精美”，容易使人覺(jué)得“安全可靠”。
騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”，主要運營(yíng)模式為借款人以玉石、鋼材等質(zhì)押物進(jìn)行擔保去平臺借款。據辦案人員介紹，6家擔保公司中有5家實(shí)際都是平臺的關(guān)聯(lián)公司。
“擔保公司買(mǎi)玉花了兩三千萬(wàn)元，卻對外聲稱(chēng)估值超過(guò)10億元�！睆V州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊一位辦案民警向記者展示了多張圖片：“20多噸的不銹鋼，僅有外圍一圈是真的不銹鋼，里面都包著(zhù)雜鋼，和真鋼價(jià)格相差了七八倍�！�
如果說(shuō)“禮德財富”的標的還算是“以次充好”，“理財咖”則是“無(wú)中生有”。一位辦案民警說(shuō)：“這些人P圖偽造房產(chǎn)抵押證明、作為標的物，發(fā)布虛假理財產(chǎn)品，并無(wú)實(shí)際運營(yíng)項目，一個(gè)真房產(chǎn)都沒(méi)有�！�
深圳市公安局經(jīng)偵部門(mén)一名負責人說(shuō)，不少涉案P2P平臺租用高檔寫(xiě)字樓樹(shù)立形象、提高知名度，通過(guò)各類(lèi)媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶(hù)，一些平臺還在全國多地成立地推公司，在當地發(fā)展業(yè)務(wù)員團隊。
追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”
一些P2P平臺“爆雷”之后負責人潛逃海外，如何避免投資人陷入血本無(wú)歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關(guān)負責人表示，警方正努力開(kāi)展追贓挽損工作，目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過(guò)10億元。
廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹，“禮德財富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月，追逃人員協(xié)助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲，并將其押解回廣州。
為幫助受害者挽回更多損失，深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺停止違法業(yè)務(wù)活動(dòng)前提下，對具備條件的公司實(shí)際控制人、高管、股東辦理取保候審，督促其追回到期債務(wù)，配合公安機關(guān)追贓挽損。
2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元，涉及1.5萬(wàn)人，警方對6名犯罪嫌疑人取保候審，2018年底已回款9853萬(wàn)元。
“公司出事之前往外借了不少錢(qián)，如果簡(jiǎn)單一關(guān)了之，這些錢(qián)沒(méi)法要回來(lái)，對投資者也不是好事�！痹恰袄窬W(wǎng)”運營(yíng)經(jīng)理的一名犯罪嫌疑人說(shuō)，他主動(dòng)配合經(jīng)偵部門(mén)提供資料、核查數據，公司正進(jìn)行資產(chǎn)清理，努力催收以往借出的款項。
追贓挽損的同時(shí)多地還加強了預警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊負責人說(shuō)，該局2018年5月上線(xiàn)“深融系統”，以人員背景、企業(yè)背景、違規行為等26項指標為參數進(jìn)行數據碰撞和融合分析，如果用戶(hù)點(diǎn)擊了風(fēng)險程度高的金融平臺，網(wǎng)站及APP會(huì )自動(dòng)彈出風(fēng)險提示，“截至2018年11月初，系統用戶(hù)超過(guò)624萬(wàn)，提醒彈窗2177萬(wàn)次以上�！�
廣東省公安廳有關(guān)負責人說(shuō)，廣東警方已聯(lián)合市場(chǎng)監督管理部門(mén)成立涉眾型經(jīng)濟犯罪監測防控中心，通過(guò)智能化手段監測研判，排查非法集資、網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟犯罪線(xiàn)索，聯(lián)合相關(guān)行政職能部門(mén)開(kāi)展研判分析、聯(lián)合整治等工作，遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)勢頭。
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焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
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新華社“新華視點(diǎn)”記者熊豐、詹奕嘉
2018年以來(lái)，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達469億元，156萬(wàn)投資人卷入其中。
號稱(chēng)“收益高、門(mén)檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”，為何會(huì )變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進(jìn)展如何？“新華視點(diǎn)”記者近日在廣州、深圳、佛山等地追蹤采訪(fǎng)了多起典型案件。
一度潛逃的“禮德財富”投資理財平臺控制人鄭某森（中）從境外歸案（2018年9月20日攝）。 新華社發(fā)
自建資金池 有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元
2018年6月，位于佛山市禪城區的安穩投資管理咨詢(xún)有限公司突然人去樓空，公司“理財咖”平臺無(wú)法提現。當地警方辦案人員稱(chēng)，該公司規模很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時(shí)間就“吸”了11億元。
“這些資金并沒(méi)有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目，而是通過(guò)借新還舊募集資金、維持周轉。由于經(jīng)營(yíng)者提取資金數量過(guò)大且大肆揮霍，最終引發(fā)資金鏈斷裂�！狈鹕绞泄簿侄U城分局辦案民警說(shuō)，吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外，經(jīng)營(yíng)者通過(guò)違規設立居間人賬戶(hù)轉走資金，用于購買(mǎi)房產(chǎn)、字畫(huà)、保險等。
設立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負責人說(shuō)，通過(guò)在銀行或第三方支付平臺開(kāi)設專(zhuān)用資金賬戶(hù)，先歸集投資人資金至賬戶(hù)內，再由平臺轉給借款方或挪為他用，資金可被任意支配。
不少涉案P2P平臺還設立關(guān)聯(lián)公司，發(fā)布借款項目“自融自用”，一旦投資失敗，風(fēng)險全部轉嫁到投資者。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例。
該平臺控制人鄭某森向代辦機構購買(mǎi)了多家手續齊備的空殼公司，并用這些空殼公司在平臺發(fā)標借錢(qián)�！耙还操I(mǎi)了幾千家公司，每家花了6000元，營(yíng)業(yè)執照、印章、銀行卡、U盾一應俱全�！币幻k案民警說(shuō)。
為提高“競爭力”，涉案P2P平臺幾乎都公開(kāi)承諾剛性?xún)陡�，對違約債務(wù)兜底，導致壞賬率極高、窟窿巨大，最后“拆東墻補西墻”導致資金鏈斷裂。廣州一家涉嫌集資詐騙的平臺嫌疑人說(shuō)：“有一天發(fā)現投資人的錢(qián)完全給不出來(lái)，資金鏈斷了，借新還舊太多，沒(méi)錢(qián)還只能選擇關(guān)門(mén)跑路�！�
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兩三千萬(wàn)元的玉標的稱(chēng)超十億元 有的P圖偽造房產(chǎn)抵押證明作為標的物
記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，出事的P2P平臺并非都單純以高息吸引投資者，比如“理財咖”“禮德財富”等平臺收益多在8%到16%之間、在借貸市場(chǎng)上并不算最高，但由于包裝“精美”，容易使人覺(jué)得“安全可靠”。
騙取資金達12.5億余元的“禮德財富”，主要運營(yíng)模式為借款人以玉石、鋼材等質(zhì)押物進(jìn)行擔保去平臺借款。據辦案人員介紹，6家擔保公司中有5家實(shí)際都是平臺的關(guān)聯(lián)公司。
“擔保公司買(mǎi)玉花了兩三千萬(wàn)元，卻對外聲稱(chēng)估值超過(guò)10億元�！睆V州市公安局天河分局經(jīng)偵大隊一位辦案民警向記者展示了多張圖片：“20多噸的不銹鋼，僅有外圍一圈是真的不銹鋼，里面都包著(zhù)雜鋼，和真鋼價(jià)格相差了七八倍�！�
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深圳市公安局經(jīng)偵部門(mén)一名負責人說(shuō)，不少涉案P2P平臺租用高檔寫(xiě)字樓樹(shù)立形象、提高知名度，通過(guò)各類(lèi)媒介發(fā)布虛假宣傳廣告擴大影響、招攬客戶(hù)，一些平臺還在全國多地成立地推公司，在當地發(fā)展業(yè)務(wù)員團隊。
追逃正發(fā)力 海外不是“避罪天堂”
一些P2P平臺“爆雷”之后負責人潛逃海外，如何避免投資人陷入血本無(wú)歸的困境？廣東省公安廳經(jīng)偵局有關(guān)負責人表示，警方正努力開(kāi)展追贓挽損工作，目前已有多名嫌疑人從海外被緝捕歸案，追繳涉案資金超過(guò)10億元。
廣州市公安局“獵狐”工作組工作人員介紹，“禮德財富”案主犯鄭某森2018年7月攜款偷渡到柬埔寨。9月，追逃人員協(xié)助柬埔寨警方在金邊將鄭某森抓獲，并將其押解回廣州。
為幫助受害者挽回更多損失，深圳市公安局南山分局在確保涉案平臺停止違法業(yè)務(wù)活動(dòng)前提下，對具備條件的公司實(shí)際控制人、高管、股東辦理取保候審，督促其追回到期債務(wù)，配合公安機關(guān)追贓挽損。
2018年7月因涉嫌非法吸存被立案的“利民網(wǎng)”待還本金9.3億元，涉及1.5萬(wàn)人，警方對6名犯罪嫌疑人取保候審，2018年底已回款9853萬(wàn)元。
“公司出事之前往外借了不少錢(qián)，如果簡(jiǎn)單一關(guān)了之，這些錢(qián)沒(méi)法要回來(lái)，對投資者也不是好事�！痹恰袄窬W(wǎng)”運營(yíng)經(jīng)理的一名犯罪嫌疑人說(shuō)，他主動(dòng)配合經(jīng)偵部門(mén)提供資料、核查數據，公司正進(jìn)行資產(chǎn)清理，努力催收以往借出的款項。
追贓挽損的同時(shí)多地還加強了預警。深圳市公安局互聯(lián)網(wǎng)金融大隊負責人說(shuō)，該局2018年5月上線(xiàn)“深融系統”，以人員背景、企業(yè)背景、違規行為等26項指標為參數進(jìn)行數據碰撞和融合分析，如果用戶(hù)點(diǎn)擊了風(fēng)險程度高的金融平臺，網(wǎng)站及APP會(huì )自動(dòng)彈出風(fēng)險提示，“截至2018年11月初，系統用戶(hù)超過(guò)624萬(wàn)，提醒彈窗2177萬(wàn)次以上�！�
廣東省公安廳有關(guān)負責人說(shuō)，廣東警方已聯(lián)合市場(chǎng)監督管理部門(mén)成立涉眾型經(jīng)濟犯罪監測防控中心，通過(guò)智能化手段監測研判，排查非法集資、網(wǎng)絡(luò )傳銷(xiāo)等涉眾型經(jīng)濟犯罪線(xiàn)索，聯(lián)合相關(guān)行政職能部門(mén)開(kāi)展研判分析、聯(lián)合整治等工作，遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪案件高發(fā)勢頭。
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