賬戶(hù)5天“漲”4倍，錢(qián)卻取不出！“假券商”新騙局，警惕！
更新時(shí)間：2023-4-3 9:16:40 來(lái)源：上海證券報
辟謠平臺
“我的積蓄全都搭進(jìn)去了，還欠了一大筆債，我得挺住把欠的錢(qián)還上�！痹颇鲜←惤杏绖倏h的李蘭（化名）在向記者自述經(jīng)歷時(shí)幾度哽咽。今年1月，她下載了假券商APP進(jìn)行投資，最后被騙了50余萬(wàn)元。
“按他的指導只漲不跌，賬戶(hù)里的錢(qián)一路上漲4倍！”李蘭記得很清楚，她從1月3日16:30開(kāi)始操作，到1月7日的21:30賬戶(hù)就達到4倍的盈利，短短5天的時(shí)間里，賬戶(hù)金額超過(guò)了150萬(wàn)元。
對于很多和李蘭一樣的受害人來(lái)說(shuō)，他們以為自己的資金是打入了交易平臺，可實(shí)際上，該平臺并沒(méi)有接入到真實(shí)的證券市場(chǎng)，資金也沒(méi)有進(jìn)入正規的第三方存管銀行賬戶(hù)，而是直接轉入了騙子的私人賬戶(hù)。
記者觀(guān)察到，在網(wǎng)絡(luò )的多個(gè)投訴平臺上，這類(lèi)“假券商”APP平臺詐騙的相關(guān)投訴比比皆是。不法分子以團伙作案為主，精心設下連環(huán)騙局：從精準獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局，再到搭建虛假投資平臺收割投資者的血汗錢(qián)。
業(yè)內人士認為，“假券商”型詐騙迷惑性高、隱蔽性強、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢(qián)，還擾亂了正常的投資理財秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象。
誘導下載假券商APP
“他說(shuō)他在券商工作，在群里把職業(yè)編號都發(fā)了出來(lái)，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對過(guò)，確實(shí)是那個(gè)編號�！弊苑Q(chēng)券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任。
在他的指導下，李蘭掃描二維碼下載了一個(gè)交易軟件�！八麄冋f(shuō)這是跟國際平臺合作開(kāi)發(fā)的軟件，注冊的過(guò)程非常簡(jiǎn)單�！崩钐m向記者展示了APP的界面，山寨APP在圖標上仿冒了正規券商。
通過(guò)正規券商員工身份吸引散戶(hù)關(guān)注，再將投資者引入山寨APP平臺，這只是第一步。隨后，他們放出高收益的“誘餌”，引導投資者向山寨APP中注入資金：1萬(wàn)至5萬(wàn)本金對應兩倍收益；6萬(wàn)至20萬(wàn)本金對應三倍收益；21萬(wàn)至50萬(wàn)本金對應4倍收益，本金越高收益越高。
李蘭起初也對這么高的利潤半信半疑，但不法分子精心準備了話(huà)術(shù)對她進(jìn)行游說(shuō)：“一個(gè)地區只有一個(gè)名額，為了防止市場(chǎng)監管只能操作三次�！币虺垂商潛p而賺錢(qián)心切的李蘭心動(dòng)了，她在對方指導下，入金30萬(wàn)元進(jìn)行現貨交易，買(mǎi)入焦煤、焦炭。殊不知，真金白銀全進(jìn)了虛假交易平臺。
“無(wú)法出金”的連環(huán)套
“一分錢(qián)沒(méi)有拿到，就是用各種理由不讓你提現�！崩钐m準備提現時(shí)，對方提出了要繳15%的所得稅，稅費達到19萬(wàn)元。她在群里找群友私聊，結果都說(shuō)是要自己交稅才能到賬，群里又有人不斷在曬自己提現成功的截圖，讓她繼續放松警惕。
“我沒(méi)錢(qián)了到處籌錢(qián)，湊了15萬(wàn)，請助理幫我墊了3萬(wàn)，才把稅給交了�！痹诶钐m再一次申請提現時(shí)，對方又稱(chēng)她的銀行卡輸入錯誤不能提現，引發(fā)了平臺的安全系統問(wèn)題，需要再注資5萬(wàn)元。
在這一連環(huán)套之下，短短一個(gè)星期的時(shí)間，她前后再次匯入近20萬(wàn)元。一直到賬戶(hù)資金無(wú)法提出，客服消失了，微博上的“大V”也失去聯(lián)系后，李蘭這才幡然醒悟：原來(lái)自己遇上了騙子，不僅沒(méi)有賺到錢(qián)，還為此債臺高筑。
記者觀(guān)察發(fā)現，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料，在網(wǎng)絡(luò )平臺打廣告“引流”；第二步，搭建虛假投資平臺，以高收益為誘餌引導開(kāi)戶(hù)、注資；第三步，以無(wú)法提現為由，用虛假投資平臺收割受害者的血汗錢(qián)。
有業(yè)內人士表示，想要做出一個(gè)以假亂真的券商APP并不容易，證券類(lèi)APP需要直接對接交易所數據，而且證券類(lèi)APP涉及銀證轉賬，銀行方面也具備詐騙自動(dòng)識別功能。因此，一方面，詐騙團伙主要盯準財經(jīng)知識相對匱乏的群眾；另一方面，詐騙團伙的手中掌握著(zhù)大量的個(gè)人銀行賬戶(hù)，以分批小額匯款躲避監管對資金去向的追蹤。
此類(lèi)“假券商”騙局如今并不少見(jiàn)，近期，多家證券公司公開(kāi)發(fā)聲，已經(jīng)發(fā)現了一批“假券商”。
今年1月至今，已有26家券商在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明。中信證券、國信證券、東海證券、中山證券等公司均表示，接到了投資者舉報，發(fā)現有不法分子假冒公司的名義，誘導投資者通過(guò)非法鏈接進(jìn)行轉賬或交易，從事非法證券活動(dòng)。
受訪(fǎng)人士認為，“假券商”的危害不容小覷，目前已經(jīng)成為主要的侵財類(lèi)犯罪之一。上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤說(shuō)，仿冒各大券商和金融平臺的APP屬于高危詐騙類(lèi)型，相較于傳統詐騙犯罪具有犯罪成本低、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強以及可以對大范圍人群進(jìn)行非接觸式詐騙等特點(diǎn)，嚴重影響群眾的財產(chǎn)保障、金融安全。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報警，但是現實(shí)中維權充滿(mǎn)了困難。她說(shuō)：“我現在就希望，能通過(guò)我的經(jīng)歷讓更多投資者警惕這種套路�！�
受訪(fǎng)人士認為，要想從根子上打擊、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，目前難度較大。上海星秀律師事務(wù)所律師郭強表示，一是不法分子通過(guò)二維碼下載、瀏覽器頁(yè)面下載等方式規避監管；二是部分手機應用商店、公共平臺等對APP審核“寬松軟”；三是不法分子在當前法律法規中“鉆空子”。
對此，專(zhuān)家建議從三方面行動(dòng)：一是開(kāi)展集中整治行動(dòng)。公安部、證監會(huì )、銀保監會(huì )、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門(mén)應建立聯(lián)合整治小組，對“假券商”開(kāi)展集中打擊。同時(shí)，要提升日常監管的科技水平，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強常態(tài)化打擊力度。
二是完善相關(guān)法律法規。王懷濤認為，要完善相關(guān)法律法規，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡(luò )平臺。然后，有關(guān)部門(mén)據此壓緊夯實(shí)網(wǎng)絡(luò )平臺的審核責任，特別是對APP的上架、推廣，要加強審核，并對身份信息造假的用戶(hù)賬號做好重點(diǎn)監測。一旦發(fā)現違法違規行為要立即查處，并及時(shí)提醒群眾進(jìn)行防范。
三是加強投資者教育。郭強建議，有關(guān)部門(mén)和金融機構要加強宣傳教育力度，通過(guò)以案說(shuō)法、重點(diǎn)人群宣講、揭露詐騙套路等方式，教育投資者不斷提高防騙能力。
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焦作網(wǎng)免責聲明： | |||||||
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“按他的指導只漲不跌，賬戶(hù)里的錢(qián)一路上漲4倍！”李蘭記得很清楚，她從1月3日16:30開(kāi)始操作，到1月7日的21:30賬戶(hù)就達到4倍的盈利，短短5天的時(shí)間里，賬戶(hù)金額超過(guò)了150萬(wàn)元。
對于很多和李蘭一樣的受害人來(lái)說(shuō)，他們以為自己的資金是打入了交易平臺，可實(shí)際上，該平臺并沒(méi)有接入到真實(shí)的證券市場(chǎng)，資金也沒(méi)有進(jìn)入正規的第三方存管銀行賬戶(hù)，而是直接轉入了騙子的私人賬戶(hù)。
記者觀(guān)察到，在網(wǎng)絡(luò )的多個(gè)投訴平臺上，這類(lèi)“假券商”APP平臺詐騙的相關(guān)投訴比比皆是。不法分子以團伙作案為主，精心設下連環(huán)騙局：從精準獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局，再到搭建虛假投資平臺收割投資者的血汗錢(qián)。
業(yè)內人士認為，“假券商”型詐騙迷惑性高、隱蔽性強、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢(qián)，還擾亂了正常的投資理財秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象。
誘導下載假券商APP
“他說(shuō)他在券商工作，在群里把職業(yè)編號都發(fā)了出來(lái)，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對過(guò)，確實(shí)是那個(gè)編號�！弊苑Q(chēng)券商員工的不法分子利用公示信息博取了李蘭的信任。
在他的指導下，李蘭掃描二維碼下載了一個(gè)交易軟件�！八麄冋f(shuō)這是跟國際平臺合作開(kāi)發(fā)的軟件，注冊的過(guò)程非常簡(jiǎn)單�！崩钐m向記者展示了APP的界面，山寨APP在圖標上仿冒了正規券商。
通過(guò)正規券商員工身份吸引散戶(hù)關(guān)注，再將投資者引入山寨APP平臺，這只是第一步。隨后，他們放出高收益的“誘餌”，引導投資者向山寨APP中注入資金：1萬(wàn)至5萬(wàn)本金對應兩倍收益；6萬(wàn)至20萬(wàn)本金對應三倍收益；21萬(wàn)至50萬(wàn)本金對應4倍收益，本金越高收益越高。
李蘭起初也對這么高的利潤半信半疑，但不法分子精心準備了話(huà)術(shù)對她進(jìn)行游說(shuō)：“一個(gè)地區只有一個(gè)名額，為了防止市場(chǎng)監管只能操作三次�！币虺垂商潛p而賺錢(qián)心切的李蘭心動(dòng)了，她在對方指導下，入金30萬(wàn)元進(jìn)行現貨交易，買(mǎi)入焦煤、焦炭。殊不知，真金白銀全進(jìn)了虛假交易平臺。
“無(wú)法出金”的連環(huán)套
“一分錢(qián)沒(méi)有拿到，就是用各種理由不讓你提現�！崩钐m準備提現時(shí)，對方提出了要繳15%的所得稅，稅費達到19萬(wàn)元。她在群里找群友私聊，結果都說(shuō)是要自己交稅才能到賬，群里又有人不斷在曬自己提現成功的截圖，讓她繼續放松警惕。
“我沒(méi)錢(qián)了到處籌錢(qián)，湊了15萬(wàn)，請助理幫我墊了3萬(wàn)，才把稅給交了�！痹诶钐m再一次申請提現時(shí)，對方又稱(chēng)她的銀行卡輸入錯誤不能提現，引發(fā)了平臺的安全系統問(wèn)題，需要再注資5萬(wàn)元。
在這一連環(huán)套之下，短短一個(gè)星期的時(shí)間，她前后再次匯入近20萬(wàn)元。一直到賬戶(hù)資金無(wú)法提出，客服消失了，微博上的“大V”也失去聯(lián)系后，李蘭這才幡然醒悟：原來(lái)自己遇上了騙子，不僅沒(méi)有賺到錢(qián)，還為此債臺高筑。
記者觀(guān)察發(fā)現，“假券商”APP騙局大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料，在網(wǎng)絡(luò )平臺打廣告“引流”；第二步，搭建虛假投資平臺，以高收益為誘餌引導開(kāi)戶(hù)、注資；第三步，以無(wú)法提現為由，用虛假投資平臺收割受害者的血汗錢(qián)。
有業(yè)內人士表示，想要做出一個(gè)以假亂真的券商APP并不容易，證券類(lèi)APP需要直接對接交易所數據，而且證券類(lèi)APP涉及銀證轉賬，銀行方面也具備詐騙自動(dòng)識別功能。因此，一方面，詐騙團伙主要盯準財經(jīng)知識相對匱乏的群眾；另一方面，詐騙團伙的手中掌握著(zhù)大量的個(gè)人銀行賬戶(hù)，以分批小額匯款躲避監管對資金去向的追蹤。
此類(lèi)“假券商”騙局如今并不少見(jiàn)，近期，多家證券公司公開(kāi)發(fā)聲，已經(jīng)發(fā)現了一批“假券商”。
今年1月至今，已有26家券商在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明。中信證券、國信證券、東海證券、中山證券等公司均表示，接到了投資者舉報，發(fā)現有不法分子假冒公司的名義，誘導投資者通過(guò)非法鏈接進(jìn)行轉賬或交易，從事非法證券活動(dòng)。
受訪(fǎng)人士認為，“假券商”的危害不容小覷，目前已經(jīng)成為主要的侵財類(lèi)犯罪之一。上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤說(shuō)，仿冒各大券商和金融平臺的APP屬于高危詐騙類(lèi)型，相較于傳統詐騙犯罪具有犯罪成本低、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強以及可以對大范圍人群進(jìn)行非接觸式詐騙等特點(diǎn)，嚴重影響群眾的財產(chǎn)保障、金融安全。
各方須形成合力整治
李蘭選擇了報警，但是現實(shí)中維權充滿(mǎn)了困難。她說(shuō)：“我現在就希望，能通過(guò)我的經(jīng)歷讓更多投資者警惕這種套路�！�
受訪(fǎng)人士認為，要想從根子上打擊、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，目前難度較大。上海星秀律師事務(wù)所律師郭強表示，一是不法分子通過(guò)二維碼下載、瀏覽器頁(yè)面下載等方式規避監管；二是部分手機應用商店、公共平臺等對APP審核“寬松軟”；三是不法分子在當前法律法規中“鉆空子”。
對此，專(zhuān)家建議從三方面行動(dòng)：一是開(kāi)展集中整治行動(dòng)。公安部、證監會(huì )、銀保監會(huì )、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門(mén)應建立聯(lián)合整治小組，對“假券商”開(kāi)展集中打擊。同時(shí)，要提升日常監管的科技水平，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強常態(tài)化打擊力度。
二是完善相關(guān)法律法規。王懷濤認為，要完善相關(guān)法律法規，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡(luò )平臺。然后，有關(guān)部門(mén)據此壓緊夯實(shí)網(wǎng)絡(luò )平臺的審核責任，特別是對APP的上架、推廣，要加強審核，并對身份信息造假的用戶(hù)賬號做好重點(diǎn)監測。一旦發(fā)現違法違規行為要立即查處，并及時(shí)提醒群眾進(jìn)行防范。
三是加強投資者教育。郭強建議，有關(guān)部門(mén)和金融機構要加強宣傳教育力度，通過(guò)以案說(shuō)法、重點(diǎn)人群宣講、揭露詐騙套路等方式，教育投資者不斷提高防騙能力。
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