“投”“顧”“研”三位一體齊發(fā)力 中信銀行基金業(yè)務(wù)持續提升客戶(hù)體驗

2023-5-4 13:39:00    來(lái)源：中信銀行

　　截至4月25日，華安景氣領(lǐng)航混合型證券投資基金在全渠道首發(fā)募集累計達到55億元，成為今年以來(lái)全市場(chǎng)首發(fā)規模最大的主動(dòng)權益基金。其中，中信銀行單一渠道累計銷(xiāo)售20億元,占比36%，累計募集量位列全渠道第一。在經(jīng)歷去年A股弱勢、公募基金銷(xiāo)售大勢尚未全面回暖的當下，這只基金募集的火爆程度超出了市場(chǎng)預期。

　　據悉，此番掌舵華安景氣領(lǐng)航的投資團隊曾有多款產(chǎn)品在中信銀行渠道發(fā)售。相關(guān)產(chǎn)品面對低迷的市場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)積極逆勢布局，把握上漲機會(huì )，為客戶(hù)帶來(lái)了良好的投資體驗。因此，華安景氣領(lǐng)航開(kāi)售以來(lái)廣受市場(chǎng)關(guān)注，投資者認購熱情較高。

　　為更好地滿(mǎn)足客戶(hù)需求，中信銀行積極打造投研團隊，構建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選服務(wù)體系。在客戶(hù)導向和價(jià)值導向下，打造投研驅動(dòng)的投資顧問(wèn)服務(wù)，輸出資產(chǎn)配置觀(guān)點(diǎn)及策略，并在全市場(chǎng)篩選客戶(hù)認可的、具備長(cháng)期投資價(jià)值的基金產(chǎn)品，搭建全生命周期的線(xiàn)上線(xiàn)下服務(wù)。

　　“投”“顧”相輔相成，基金服務(wù)體系穩馭全局

　　當前，全市場(chǎng)基金業(yè)務(wù)參與機構數量劇增、客戶(hù)群體擴展迅速、策略服務(wù)持續升級，迎來(lái)了百舸爭流的新時(shí)代。中信銀行也積極投身其中，把基金業(yè)務(wù)打造成為做好財富管理、建設“新零售”戰略的重要抓手。

　　中信銀行“十分精選”基金優(yōu)選服務(wù)體系旨在幫助客戶(hù)甄選基金產(chǎn)品，力爭為客戶(hù)提供更好的投資回報，目前已成為該行客戶(hù)篩選基金的重要標準之一。由中信銀行“十分精選”基金凈值表現擬合而成的萬(wàn)得“中信銀行十分精選權益基金指數”（代碼：TIS58001），自成立以來(lái)長(cháng)期收益優(yōu)于主流寬基指數，2020年、2021年和2022年收益均跑贏(yíng)偏股基金指數和滬深300,截至今年3月底指數累計收益已達57.63%。

　　在業(yè)務(wù)實(shí)踐中，中信銀行從“投”和“顧”兩個(gè)方面構建“策略層－產(chǎn)品層－配置層－運營(yíng)層”全鏈路支持服務(wù)體系。

　　在策略層，中信銀行財富管理部牽頭組建了資產(chǎn)配置委員會(huì )，集合行內專(zhuān)家部門(mén)、合作資管機構的專(zhuān)業(yè)投研力量，實(shí)現多層次、多市場(chǎng)、多資產(chǎn)覆蓋；定期輸出投研觀(guān)點(diǎn)、資產(chǎn)配置建議，為產(chǎn)品策略和營(yíng)銷(xiāo)策略提供指引。

　　在產(chǎn)品層，中信銀行“十分精選”基金研究團隊、外部專(zhuān)家構成專(zhuān)家智庫，在資產(chǎn)配置委員會(huì )資配策略和產(chǎn)品方向指引下，開(kāi)展從產(chǎn)品的策略研討到基金公司深度調研，以“定量打分篩選出產(chǎn)品池+定性分析輸出產(chǎn)品畫(huà)像”有機結合的方式，最終形成符合市場(chǎng)趨勢及客戶(hù)需求的定制化產(chǎn)品策略落地。

　　在配置層，通過(guò)做好市場(chǎng)周期的刻畫(huà)，以“估值持有優(yōu)化法”引導客戶(hù)的合理預期和投資行為，通過(guò)權益資產(chǎn)、債券資產(chǎn)估值分位，以及股債性?xún)r(jià)比定義市場(chǎng)氣溫值，將市場(chǎng)氣溫值與持有時(shí)間相結合。

　　在運營(yíng)層，通過(guò)財富中臺的產(chǎn)品全生命周期管理和持續業(yè)務(wù)陪伴，強化觀(guān)點(diǎn)傳遞和市場(chǎng)應對，樹(shù)立投資信心、緩解波動(dòng)焦慮。聚焦基金投資的售后陪伴與顧問(wèn)服務(wù)，基于客戶(hù)持倉提供千人千面的投資建議，并通過(guò)數字化、智能化的工具直達客戶(hù)。

　　“投”“研”相得益彰，基金選品配置獨樹(shù)一幟

　　中信銀行的“十分精選”基金研究團隊基于專(zhuān)業(yè)研究，隨著(zhù)市場(chǎng)風(fēng)格變化靈活調整選品策略。近年來(lái)，A股存量博弈背景下市場(chǎng)風(fēng)格輪動(dòng)，中信銀行“十分精選”基金研究團隊在市場(chǎng)風(fēng)格變化時(shí)，即時(shí)優(yōu)化產(chǎn)品組合，并提醒客戶(hù)調整持倉，使客戶(hù)持有基金能夠受益于市場(chǎng)風(fēng)口。

　　為落實(shí)這一策略方向，中信銀行“十分精選”基金研究團隊將通過(guò)嚴格的產(chǎn)品遴選、豐富的產(chǎn)品體系、特色的投教工程，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次、多維度的配置需求，致力于實(shí)現客戶(hù)資產(chǎn)的保值增值。

　　隨著(zhù)公募基金行業(yè)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，中信銀行將繼續以客戶(hù)為中心，不斷提升自身專(zhuān)業(yè)能力，充分利用投研優(yōu)勢、資源優(yōu)勢，為客戶(hù)提供全方位、多樣化的金融服務(wù)，致力于增加居民財產(chǎn)性收入；同時(shí)主動(dòng)站位、靠前服務(wù)，在產(chǎn)品創(chuàng )設、投教投顧服務(wù)等方面持續發(fā)力，讓財富管理更好地惠及廣大群眾。

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