中信銀行智能財富顧問(wèn)數字人“小信”獲評2024年服貿會(huì )服務(wù)示范案例
更新時(shí)間：2024/9/19 8:03:56 來(lái)源：中信銀行
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2021年專(zhuān)題區
9月15日，中國（北京）國際服務(wù)貿易交易會(huì )組委會(huì )發(fā)布2024年服貿會(huì )服務(wù)示范案例名單，中信銀行“智能財富顧問(wèn)：數字人‘小信’”案例以創(chuàng )新性、領(lǐng)先性、普惠性的優(yōu)勢成功入選。
近年來(lái)，隨著(zhù)財富產(chǎn)品完全進(jìn)入“凈值化時(shí)代”，市場(chǎng)行情的起伏同步引起產(chǎn)品凈值的波動(dòng)，客戶(hù)在投資過(guò)程中的獲得感亟待提升。但受限于成本，現有商業(yè)銀行和財富管理機構的專(zhuān)業(yè)財富顧問(wèn)人員有限，難以滿(mǎn)足大眾客戶(hù)的急迫需求。中信銀行牢記“國之大者”，以人民為中心，積極落實(shí)金融“五篇大文章”，以“AI+金融”布局普惠型財富管理，探索破解行業(yè)難題，應用最新人工智能技術(shù)能力與財富投資顧問(wèn)能力相結合，自研打造基于投資研究的人工智能驅動(dòng)的智能財富顧問(wèn)，以自動(dòng)化和智能化代替人工，服務(wù)全行億級客戶(hù)，實(shí)時(shí)智能解答各類(lèi)投資疑慮，打造人民群眾身邊“有溫度的”財富顧問(wèn)。
中信銀行智能財富顧問(wèn)以投研體系為牽引，綜合應用大模型、自然語(yǔ)言處理、知識圖譜、多輪對話(huà)、實(shí)體識別和數據挖掘等最新人工智能技術(shù)，結合業(yè)內領(lǐng)先的金融量化分析技術(shù)，形成以“投研+AI”為內核，覆蓋“市場(chǎng)-策略-產(chǎn)品”的強大大腦，實(shí)現對客和對內一線(xiàn)的財富顧問(wèn)賦能服務(wù)。對客服務(wù)方面，“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產(chǎn)品好不好”、解析“持倉怎么樣”，以及資訊解讀、養老規劃、資產(chǎn)負債分析、加減倉建議、行業(yè)分析等內容實(shí)時(shí)解答，為客戶(hù)提供千人千面的財富管理全旅程陪伴服務(wù)，幫助“老百姓管好錢(qián)袋子”。對內一線(xiàn)賦能方面，“小信”實(shí)現對理財經(jīng)理“客戶(hù)—產(chǎn)品—事件”作業(yè)流的閉環(huán)賦能支持，全面支持基金、存款、保險和理財4類(lèi)財富產(chǎn)品的售前、售中和售后實(shí)時(shí)解答，全流程助力一線(xiàn)理財經(jīng)理提高客戶(hù)經(jīng)營(yíng)質(zhì)效。
中信銀行智能財富顧問(wèn)數字人“小信”從2023年7月上線(xiàn)以來(lái)，已經(jīng)建成一個(gè)AI平臺和三個(gè)渠道覆蓋四類(lèi)業(yè)務(wù)的“134”智能顧問(wèn)服務(wù)體系，服務(wù)中信銀行億級零售客戶(hù)與所有分支機構。截止今年6月底，“小信”自上線(xiàn)以來(lái)已累計服務(wù)超百萬(wàn)普通投資者，先后解答市場(chǎng)、產(chǎn)品、組合等各類(lèi)投資咨詢(xún)，累計會(huì )話(huà)量超327萬(wàn)通，用戶(hù)滿(mǎn)意度超95%。
中信銀行以智能財富顧問(wèn)“小信”為試點(diǎn)探索出金融為民的財富管理新方法，突破了在傳統模式下對普通大眾客戶(hù)“投而不顧”的困境，實(shí)現了人人觸手可及的智能財富顧問(wèn)陪伴服務(wù)。
未來(lái)，中信銀行將持續加大大模型等新技術(shù)應用，圍繞人民財富管理需求，切實(shí)落實(shí)金融“五篇大文章”，不斷提升專(zhuān)業(yè)化和智能化服務(wù)，讓更多居民收獲財富增長(cháng)紅利，提升居民財富投資獲得感，助力實(shí)現共同富裕。
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9月15日，中國（北京）國際服務(wù)貿易交易會(huì )組委會(huì )發(fā)布2024年服貿會(huì )服務(wù)示范案例名單，中信銀行“智能財富顧問(wèn)：數字人‘小信’”案例以創(chuàng )新性、領(lǐng)先性、普惠性的優(yōu)勢成功入選。
近年來(lái)，隨著(zhù)財富產(chǎn)品完全進(jìn)入“凈值化時(shí)代”，市場(chǎng)行情的起伏同步引起產(chǎn)品凈值的波動(dòng)，客戶(hù)在投資過(guò)程中的獲得感亟待提升。但受限于成本，現有商業(yè)銀行和財富管理機構的專(zhuān)業(yè)財富顧問(wèn)人員有限，難以滿(mǎn)足大眾客戶(hù)的急迫需求。中信銀行牢記“國之大者”，以人民為中心，積極落實(shí)金融“五篇大文章”，以“AI+金融”布局普惠型財富管理，探索破解行業(yè)難題，應用最新人工智能技術(shù)能力與財富投資顧問(wèn)能力相結合，自研打造基于投資研究的人工智能驅動(dòng)的智能財富顧問(wèn)，以自動(dòng)化和智能化代替人工，服務(wù)全行億級客戶(hù)，實(shí)時(shí)智能解答各類(lèi)投資疑慮，打造人民群眾身邊“有溫度的”財富顧問(wèn)。
中信銀行智能財富顧問(wèn)以投研體系為牽引，綜合應用大模型、自然語(yǔ)言處理、知識圖譜、多輪對話(huà)、實(shí)體識別和數據挖掘等最新人工智能技術(shù)，結合業(yè)內領(lǐng)先的金融量化分析技術(shù)，形成以“投研+AI”為內核，覆蓋“市場(chǎng)-策略-產(chǎn)品”的強大大腦，實(shí)現對客和對內一線(xiàn)的財富顧問(wèn)賦能服務(wù)。對客服務(wù)方面，“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產(chǎn)品好不好”、解析“持倉怎么樣”，以及資訊解讀、養老規劃、資產(chǎn)負債分析、加減倉建議、行業(yè)分析等內容實(shí)時(shí)解答，為客戶(hù)提供千人千面的財富管理全旅程陪伴服務(wù)，幫助“老百姓管好錢(qián)袋子”。對內一線(xiàn)賦能方面，“小信”實(shí)現對理財經(jīng)理“客戶(hù)—產(chǎn)品—事件”作業(yè)流的閉環(huán)賦能支持，全面支持基金、存款、保險和理財4類(lèi)財富產(chǎn)品的售前、售中和售后實(shí)時(shí)解答，全流程助力一線(xiàn)理財經(jīng)理提高客戶(hù)經(jīng)營(yíng)質(zhì)效。
中信銀行智能財富顧問(wèn)數字人“小信”從2023年7月上線(xiàn)以來(lái)，已經(jīng)建成一個(gè)AI平臺和三個(gè)渠道覆蓋四類(lèi)業(yè)務(wù)的“134”智能顧問(wèn)服務(wù)體系，服務(wù)中信銀行億級零售客戶(hù)與所有分支機構。截止今年6月底，“小信”自上線(xiàn)以來(lái)已累計服務(wù)超百萬(wàn)普通投資者，先后解答市場(chǎng)、產(chǎn)品、組合等各類(lèi)投資咨詢(xún)，累計會(huì )話(huà)量超327萬(wàn)通，用戶(hù)滿(mǎn)意度超95%。
中信銀行以智能財富顧問(wèn)“小信”為試點(diǎn)探索出金融為民的財富管理新方法，突破了在傳統模式下對普通大眾客戶(hù)“投而不顧”的困境，實(shí)現了人人觸手可及的智能財富顧問(wèn)陪伴服務(wù)。
未來(lái)，中信銀行將持續加大大模型等新技術(shù)應用，圍繞人民財富管理需求，切實(shí)落實(shí)金融“五篇大文章”，不斷提升專(zhuān)業(yè)化和智能化服務(wù)，讓更多居民收獲財富增長(cháng)紅利，提升居民財富投資獲得感，助力實(shí)現共同富裕。
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