貸款需要“刷流水”？當心掉入幫信陷阱

2025/3/24 13:59:08    來(lái)源：中信銀行新鄉長(cháng)垣支行

　　在你急需一筆貸款，但是個(gè)人資質(zhì)不足的情況下，你會(huì )如何選擇？如果此時(shí)看到網(wǎng)上發(fā)布的“包裝流水即可輕松放貸”這樣的廣告，你是否會(huì )心動(dòng)？當心，您可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉長(cháng)垣支行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，憑借高度的職業(yè)敏感性和風(fēng)險防控意識，成功勸阻一位客戶(hù)業(yè)務(wù)辦理，避免了可能面臨的經(jīng)濟損失和法律風(fēng)險，贏(yíng)得了客戶(hù)的高度贊揚。

　　原來(lái)，客戶(hù)劉女士來(lái)到中信銀行新鄉長(cháng)垣支行，要求辦理個(gè)人睡眠賬戶(hù)激活業(yè)務(wù)。賬戶(hù)長(cháng)時(shí)間未用卻突然啟用，銀行工作人員細心的與客戶(hù)溝通賬戶(hù)用途，當客戶(hù)提起準備辦理網(wǎng)絡(luò )貸款時(shí)，工作人員立刻提高警覺(jué)，便進(jìn)一步溝通詢(xún)問(wèn)。經(jīng)了解，前幾日，客戶(hù)收到一通電話(huà)，對方聲稱(chēng)可以幫助辦理“無(wú)抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士就可以輕松簡(jiǎn)單獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士未加思索便同意了這一要求，向對方提供了身份證信息和某行的儲蓄卡，對方稱(chēng)銀行卡的數量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態(tài)的中信銀行卡，便出現了開(kāi)頭的一幕。

　　憑借豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗和風(fēng)險防控意識，中信銀行新鄉長(cháng)垣支行的工作人員意識到這可能是一起典型的虛假網(wǎng)絡(luò )貸款詐騙，建議劉女士報警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見(jiàn)套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過(guò)非法手段將資金轉走。該行工作人員通過(guò)實(shí)際案例向客戶(hù)說(shuō)明，貸款要通過(guò)正規渠道、正規機構辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術(shù)，不僅無(wú)法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。經(jīng)過(guò)細致講解和勸導，劉女士終于意識到自己險些陷入騙局，并放棄了相關(guān)操作，向公安機關(guān)報警。

　　面對網(wǎng)絡(luò )詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉分行提醒廣大消費者，保護好個(gè)人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動(dòng)，增強自我保護意識，守護自身財產(chǎn)安全和合法權益。

（通訊員：楊梅）

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