滿(mǎn)足美好生活需要 中信銀行舉辦APP財富大會(huì )

2024/12/18 10:12:23    來(lái)源：中信銀行

　　日前，中信銀行APP財富大會(huì )直播活動(dòng)成功落地。作為一年兩次的財富大會(huì )收官之戰，本次活動(dòng)以“信青年破次元財富大作戰”為題，深度分享如何選擇金融產(chǎn)品、如何科學(xué)做好養老規劃以及在中信銀行做會(huì )員的美好體驗，在歲末和Z世代青年一起展望2025的美好財富生活。

　　回歸投資原點(diǎn)，掌握自助理財“三板斧”

　　對于投資經(jīng)驗不足的年輕人來(lái)說(shuō)，在面對財富積累的現實(shí)挑戰時(shí)，不可避免地會(huì )陷入困惑，尤其當代年輕人被稱(chēng)為“APP世代”，生活走向深度APP化，線(xiàn)上自助買(mǎi)理財產(chǎn)品的門(mén)檻更高，產(chǎn)品要素太復雜看不懂怎么辦？市場(chǎng)起起伏伏，如何選出穩健款？為此，在本次財富大會(huì )上，中信銀行從“基礎理論”到“實(shí)戰模擬”，帶Z世代回到投資的原點(diǎn)，學(xué)習如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。

　　在大會(huì )上，中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時(shí)候，一定要明確收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險性是投資的‘不可能三角’，即一個(gè)產(chǎn)品不可能同時(shí)滿(mǎn)足高收益性、低風(fēng)險性、高流動(dòng)性。能滿(mǎn)足收益性和安全性的資產(chǎn)，相對流動(dòng)性就會(huì )差一些，比如 “定期存款”就是這類(lèi)產(chǎn)品，相對來(lái)說(shuō)安全、收益性可觀(guān)，但通常會(huì )設計一個(gè)鎖定周期；在安全性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標上都比較好的產(chǎn)品，能做到“快進(jìn)快出還穩健”，那收益性通常就會(huì )低一些；在收益性和流動(dòng)性這兩個(gè)指標上表現比較好的產(chǎn)品，在安全性上自然就差一點(diǎn)，如股票型基金等就屬于這類(lèi)，預期收益相對較高、流動(dòng)性較好、但安全性低。

　　“在投資這件事情上，是沒(méi)有辦法‘既要、又要、還要’，一定要確定自己更看重這三個(gè)指標中的哪一項或哪兩項，從而找到適合自己的產(chǎn)品�！敝行陪y行表示。為了讓客戶(hù)深度掌握收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險性這一“選品三板斧”，中信銀行在大會(huì )上進(jìn)行了實(shí)戰演繹，手把手教客戶(hù)如何在中信銀行APP通過(guò)“三性”視角選品，同時(shí)分享了豐富的選品工具，包括通過(guò)風(fēng)險等級直接篩選目標產(chǎn)品、學(xué)會(huì )使用選品地圖，或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等。據了解，“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合，是中信銀行財富專(zhuān)家團隊從全市場(chǎng)在售上萬(wàn)只產(chǎn)品中，在兼顧流動(dòng)性、收益性和安全性的前提下，為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品。

　　擁抱延遲退休，Z世代開(kāi)啟備老新姿勢

　　隨著(zhù)延遲退休明年開(kāi)始施行，養老的話(huà)題在80、90后人群廣受關(guān)注。根據中信銀行發(fā)布的《中國居民養老財富管理發(fā)展報告2023》調研數據顯示，在“Z世代”受訪(fǎng)者中，已經(jīng)有超過(guò)六成開(kāi)始規劃未來(lái)養老，過(guò)1/5的“Z世代”表示已有養老規劃且開(kāi)始實(shí)施。Z世代作為籌備養老起步較早的一代，也為社會(huì )帶來(lái)了全新的備老姿勢。

　　在本次大會(huì )上，中信銀行帶大家邁出了養老規劃第一步，即登陸中信銀行APP，打開(kāi)“幸福+”養老賬本，可以全面呈現個(gè)人養老資產(chǎn)，測算養老缺口和退休領(lǐng)取金額，對養老儲備了然于心后，就可以科學(xué)開(kāi)啟品質(zhì)養老規劃。大會(huì )上，中信銀行還詳細講解了適配Z世代的拿鐵計劃理財定投攢錢(qián)工具，攢錢(qián)賬戶(hù)可以自動(dòng)運轉，實(shí)現無(wú)感知攢錢(qián)。

　　除了備老工具，本次財富大會(huì )還重磅發(fā)布了一本 “養老百科全書(shū)”——中信銀行財富管理團隊傾情編著(zhù)的《長(cháng)壽時(shí)代：做自己人生的CFO》�！斑@本小說(shuō)體的備老工具書(shū)，巧妙地將300個(gè)與養老相關(guān)的知識點(diǎn)與日常生活中高頻出現的場(chǎng)景相結合，并加入了人物和對話(huà)，融入了豐富的故事性，從職場(chǎng)茶水間到浪漫咖啡廳，從海歸相親局到閨蜜走心局，讀起來(lái)輕松有趣，每當遇到養老的難題，可以來(lái)翻一翻尋找答案�！敝行陪y行表示。

　　來(lái)銀行做會(huì )員，開(kāi)啟全新財富與生活體驗

　　人均會(huì )員時(shí)代，一個(gè)人就能集齊好幾個(gè)VIP身份。那么，作為一家銀行，又會(huì )給大家帶來(lái)哪些不同的體驗呢？本次財富大會(huì )對中信紅會(huì )員的體驗進(jìn)行了深度分享。

　　據了解，中信紅會(huì )員按照月日均金融資產(chǎn)數值劃分會(huì )員等級，累計分為14級，每一級根據客戶(hù)所處的人生階段和財富周期精選匹配了財富服務(wù)或者生活好禮。例如R3級會(huì )員，即月日均金融資產(chǎn)達1萬(wàn)元的客戶(hù)，等級權益會(huì )上線(xiàn)微信助理服務(wù)，為客戶(hù)在線(xiàn)答疑、進(jìn)行業(yè)務(wù)和活動(dòng)咨詢(xún)；R5會(huì )員，即月日均金融資產(chǎn)達5萬(wàn)元的客戶(hù)，等級權益會(huì )配置理財經(jīng)理服務(wù)，在5萬(wàn)元這個(gè)開(kāi)啟多元化資源配置的起點(diǎn)，陪客戶(hù)邁入專(zhuān)業(yè)投資階段。

　　“中信紅會(huì )員的目標，是卡位客戶(hù)關(guān)鍵成長(cháng)階段，提供更及時(shí)、更精準、更前置的服務(wù)。會(huì )員自2024年1月1日開(kāi)始運營(yíng)，到目前為止超過(guò)1000萬(wàn)人激活了會(huì )員身份，會(huì )員系列成長(cháng)活動(dòng)受到了客戶(hù)們的熱烈回應和喜愛(ài)，會(huì )員在粘性，成長(cháng)動(dòng)力等方面都高于非會(huì )員客戶(hù)�！敝行陪y行表示。

　　據了解，中信紅會(huì )員2.0已經(jīng)上線(xiàn)，針對會(huì )員新手禮、每日簽到禮、會(huì )員升級禮、會(huì )員生日禮、能量值樂(lè )園、周三會(huì )員日、每季度會(huì )員節，實(shí)現了玩法和體驗的雙重升級。

　　作為本年度收官活動(dòng)，中信銀行在本次財富大會(huì )上表示，“創(chuàng )造價(jià)值是初心，美好陪伴是體驗，助力成長(cháng)是目標，中信銀行將持續升級客戶(hù)財富、福利雙重體驗，陪伴客戶(hù)擁抱更美好的財富生活�！�

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