中信銀行鄭州分行全力服務(wù)“穩外貿”助力企業(yè)“關(guān)稅變局”中穩健前行

2025/4/17 8:02:11    來(lái)源：中信銀行鄭州分行

　　為全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于“穩外貿”的決策部署和省委省政府相關(guān)工作要求，積極應對美濫施“系列關(guān)稅”政策對國際業(yè)務(wù)的影響，中信銀行鄭州分行在地方監管機構指導下，依托“信外匯+”跨境金融綜合服務(wù)體系，深入服務(wù)企業(yè)進(jìn)出口貿易、跨境結算、結售匯、匯率風(fēng)險管理，為外貿企業(yè)“出海掘金”保駕護航，助力河南省外貿保穩提質(zhì)。

　　第一時(shí)間對企調研走訪(fǎng)，探討應對之策

　　河南省作為中部重要的制造業(yè)基地，外貿依存度逐步提高，進(jìn)出口值居中部六省首位，2025年1-2月，河南省外貿進(jìn)出口同比增長(cháng)26.4%，其中對美進(jìn)出口146億元，占比11%，同比增長(cháng)8.6%，主要包括汽車(chē)、電子、紡織品、家居、農產(chǎn)品、跨境電商等行業(yè)。為了全力服務(wù)外貿高水平發(fā)展，中信銀行鄭州分行以“信外匯+”跨境金融綜合服務(wù)體系為抓手，不斷提升跨境綜合服務(wù)能力。截至2025年一季度末，中信銀行鄭州分行為超400戶(hù)有實(shí)績(jì)外貿企業(yè)提供國際結算服務(wù)折合人民幣近100億元，提供表內外融資支持超200億元，跨境收付匯、結售匯市場(chǎng)份額繼續保持股份制銀行領(lǐng)先。

　　美國發(fā)布系列關(guān)稅政策后，中信銀行鄭州分行第一時(shí)間通過(guò)電話(huà)和現場(chǎng)走訪(fǎng)等形式對部分對美貿易企業(yè)客戶(hù)進(jìn)行調研，了解美國關(guān)稅政策對企業(yè)在出口成本、海外市場(chǎng)布局、匯率風(fēng)險管控方面的影響，聯(lián)合涉外法律服務(wù)機構專(zhuān)家進(jìn)行政策及影響專(zhuān)題解讀，及時(shí)與對美出口企業(yè)探討應對策略。中信銀行鄭州分行授信客戶(hù)中，涉美業(yè)務(wù)客戶(hù)14戶(hù)，貸款余額5.75億元，同時(shí)提示，涉美企業(yè)可充分利用出口信用保險作用，對于已投保訂單如有拒收等損失盡快報損，并擴大出口項下承保規模，規避企業(yè)收匯風(fēng)險。同時(shí)可合理利用外匯衍生品等金融工具進(jìn)行匯率的套期保值，規避匯率波動(dòng)風(fēng)險。

　　提供特色化融資產(chǎn)品，解決外貿企業(yè)融資難題

　　中信銀行鄭州分行以特色化融資產(chǎn)品和授信審批模式，為外貿出口穩量提質(zhì)提供融資支持。圍繞核心外貿企業(yè)及其國際國內產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈加大融資支持，保障外貿企業(yè)采購銷(xiāo)售全流程資金鏈暢通；利用業(yè)內首創(chuàng )的“外向型企業(yè)積分卡”授信模式，弱化企業(yè)擔保手段，可以采用純信用方式授信，有效解決了輕資產(chǎn)外貿企業(yè)授信融資難題，并極大縮短了授信審批時(shí)間；依托國家外匯管理局“跨境金融服務(wù)平臺”出口信保融資場(chǎng)景應用，優(yōu)化出口信保融資白名單客戶(hù)差異化授信方案，白名單客戶(hù)數量擴容，線(xiàn)上快速核驗單證，對投保手續完備的企業(yè)應貸盡貸。

　　某制造業(yè)客戶(hù)是國家級專(zhuān)精特新“小巨人”、“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，屬于戰略新興、鄉村振興、民營(yíng)企業(yè)等多個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域，主要經(jīng)營(yíng)高性能鋁合金特種鋁材，60%的產(chǎn)品出口至歐洲、北美、東亞和東南亞地區，交易對手為全球行業(yè)前五的頭部客戶(hù)，應收賬款較多。由于歷史原因，企業(yè)僅能通過(guò)境外銀行融資，融資成本高，企業(yè)發(fā)展受到很大制約。中信銀行創(chuàng )新信保融資模式，將企業(yè)納入白名單管理，一季度累計提供信保融資2.58億元，解決了企業(yè)融資難題，有效加速企業(yè)資金周轉，降低融資成本，提升了出口競爭力。

　　推進(jìn)專(zhuān)業(yè)化外匯交易服務(wù)，助力企業(yè)風(fēng)險管理

　　中信銀行鄭州分行以“匯率風(fēng)險中性”為原則，充分發(fā)揮外匯資金團隊的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，為企業(yè)應對市場(chǎng)風(fēng)險提供資訊和交易一體化的專(zhuān)業(yè)管理方案。深化政策傳導，筑牢風(fēng)險中性理念，持續聚焦解決企業(yè)匯率風(fēng)險管理“難點(diǎn)”、“痛點(diǎn)”，向轄內企業(yè)宣導風(fēng)險中性理念，協(xié)助企業(yè)建立匯率管理機制，大力開(kāi)展首辦戶(hù)推廣工作，著(zhù)力提升套保比率；加強產(chǎn)品創(chuàng )新，推出“區間盈遠期購匯”、“遠期結匯+賣(mài)出期權”等創(chuàng )新產(chǎn)品，滿(mǎn)足企業(yè)多樣化避險需求。

　　安陽(yáng)某企業(yè)為微型外貿企業(yè)，有匯率套期保值需求。我行充分利用國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺的最新場(chǎng)景應用功能，在該企業(yè)授權之下，通過(guò)對企業(yè)平臺業(yè)務(wù)數據的整理分析，充分評估企業(yè)風(fēng)險偏好和業(yè)務(wù)背景真實(shí)性，為企業(yè)量身打造外匯資金套期保值方案，幫助企業(yè)成功規避了匯率波動(dòng)風(fēng)險，受到企業(yè)肯定。截至3月末，借助該平臺共為32戶(hù)企業(yè)簽約91筆衍生品交易，金額達6636萬(wàn)美元。

　　構建專(zhuān)屬化服務(wù)體系，扶持小微外貿企業(yè)

　　中信銀行鄭州分行以小微企業(yè)普惠業(yè)務(wù)場(chǎng)景和生態(tài)特點(diǎn)為中心，構建了基礎類(lèi)、產(chǎn)業(yè)鏈金融、個(gè)性化產(chǎn)品為核心的普惠金融專(zhuān)屬產(chǎn)品體系，持續提升小微外貿企業(yè)服務(wù)質(zhì)量和效率。加大“出口e貸”、“外貿貸”等信用方式、全流程線(xiàn)上化貸款產(chǎn)品推動(dòng)；聯(lián)合商務(wù)局、外匯局、海關(guān)等主管部門(mén)舉辦中小微企業(yè)政策宣講、駐點(diǎn)送金融服務(wù)等活動(dòng)，提供“融智”服務(wù)。截至3月末，已舉辦大型政策宣講會(huì )及客戶(hù)活動(dòng)3次，覆蓋中小外貿企業(yè)350余家。

　　提升便利化服務(wù)水平，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境

　　中信銀行鄭州分行多措并舉提升便利化服務(wù)水平，促進(jìn)外貿企業(yè)結算、投資、融資效率明顯提高，資金周轉速度加快，經(jīng)營(yíng)成本降低，營(yíng)商環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化，社會(huì )反響良好。持續擴大跨境收支便利化規模。截至3月末，中信銀行鄭州分行經(jīng)常項下外匯收支便利化試點(diǎn)已覆蓋鄭州、洛陽(yáng)、焦作、安陽(yáng)、新鄉5個(gè)地區，試點(diǎn)企業(yè)總數達到23家，辦理經(jīng)常及資本項下跨境收支便利化業(yè)務(wù)681筆，辦理跨境人民幣收支便利化業(yè)務(wù)96筆，同比大幅增長(cháng)。積極借助外匯展業(yè)改革，提升便利化效果。對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)憑其指令即可辦理跨境業(yè)務(wù)，營(yíng)造“越誠信越便利”的用匯環(huán)境。持續推動(dòng)跨境投融資業(yè)務(wù)的便利化，推廣資本項目線(xiàn)上化產(chǎn)品——“資本寶”，使跨境企業(yè)足不出戶(hù)即可辦理資本項下收支業(yè)務(wù)。

　　下一步，中信銀行鄭州分行將繼續貫徹落實(shí)國家外貿政策發(fā)展戰略，圍繞中央“擴大高水平對外開(kāi)放、積極穩外貿穩外資”工作部署，不斷提升跨境綜合服務(wù)能力，努力打造“領(lǐng)先的外匯服務(wù)銀行”，助力河南省外貿外資提質(zhì)增效。

（通訊員：張淑婷）

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