中信銀行焦作分行成功堵截群體開(kāi)卡風(fēng)險事件

2021-6-8 9:41:58    來(lái)源：焦作網(wǎng)

　　2021年6月8日上午10時(shí)左右，中信銀行焦作分行成功堵截一起群體開(kāi)卡風(fēng)險事件，避免了可能發(fā)生的風(fēng)險隱患。

　　中信銀行焦作分行當日營(yíng)業(yè)期間，先后幾位戶(hù)籍地址均為安陽(yáng)市內黃縣，2001年左右出生的男性客戶(hù)前來(lái)辦理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)。工作人員遵照賬戶(hù)開(kāi)立流程，圍繞個(gè)人基本信息、開(kāi)卡用途等對客戶(hù)展開(kāi)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)言辭閃爍，一會(huì )回答在旁邊的理發(fā)店上班，一會(huì )回答來(lái)焦作玩，家人要給自己打錢(qián)。在要求其提供實(shí)名認證的手機號，客戶(hù)試圖讓他人把驗證碼發(fā)過(guò)來(lái)，在工作人員阻止之后，又稱(chēng)要馬上去辦理一個(gè)手機號。此時(shí)，工作人員發(fā)現該幾個(gè)人均從支行大門(mén)口停放的一輛藍色別克SUV(車(chē)牌號：豫E***89)分批下車(chē)前來(lái)開(kāi)卡，對于以上種種可疑情形，工作人員判斷本次群體開(kāi)卡申請有受人指使，出借銀行卡進(jìn)行非法活動(dòng)的可能，婉拒并提示風(fēng)險后，幾人離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。

　　近年來(lái)，電信詐騙、洗錢(qián)風(fēng)險層出不窮，人民銀行對個(gè)人銀行結算賬戶(hù)分級之后，個(gè)人客戶(hù)僅能在一家銀行開(kāi)立一張I類(lèi)銀行卡賬戶(hù)。犯罪分子轉而向年齡偏大偏小、外地打工人員等騙取開(kāi)立I類(lèi)銀行卡，用以實(shí)施電信詐騙、甚至洗錢(qián)等，這些受害者普遍不明其中利害關(guān)系，甚至貪圖小恩小惠出賣(mài)、出租個(gè)人銀行卡，逐步卷入犯罪分子進(jìn)行電信詐騙、甚至洗錢(qián)的風(fēng)險事件中去。

　　中信銀行焦作分行工作人員以高度的風(fēng)險防范意識和責任心，及時(shí)識別了集體性異常辦卡行為，采取有效措施堵截了風(fēng)險事件。防范風(fēng)險詐騙，從“認識”一張銀行卡開(kāi)始。

 

（中信銀行焦作分行 鄭真）

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