中信銀行鄭州分行：打造科技金融“五專(zhuān)”體系 服務(wù)河南創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展

2024/11/5 15:20:43    來(lái)源：中信銀行鄭州分行

　　當前，世界百年未有之大變局正加速演進(jìn)，科技創(chuàng )新成為其中的關(guān)鍵變量。對于河南來(lái)說(shuō)，深入實(shí)施創(chuàng )新驅動(dòng)、科教興省、人才強省戰略，首先要用好科技創(chuàng )新這個(gè)關(guān)鍵變量，堅定走好創(chuàng )新驅動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展之路。而科技金融作為“五篇大文章”之首，對促進(jìn)科技創(chuàng )新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新、新質(zhì)生產(chǎn)力加快培育和發(fā)展起到了重要支撐作用。中信銀行鄭州分行躬身入局，緊緊圍繞河南省科技創(chuàng )新產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和重點(diǎn)，打造科技金融“五專(zhuān)”服務(wù)體系——專(zhuān)項政策、專(zhuān)屬產(chǎn)品、專(zhuān)業(yè)團隊、專(zhuān)業(yè)方案、專(zhuān)項行動(dòng)，以高水平的金融服務(wù)，當好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的主力軍。

　　截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行已為3200余戶(hù)科技型企業(yè)提供金融服務(wù)，為1000余戶(hù)科技型企業(yè)提供了信貸支持，牽頭中信系私募股權機構為7家科技型企業(yè)引入戰略投資、股權投資，加快企業(yè)上市進(jìn)程，為15家科技型企業(yè)進(jìn)行IPO輔導，助力企業(yè)走向資本市場(chǎng)。先后落地河南省股份制首筆科技創(chuàng )新再貸款業(yè)務(wù)、發(fā)行省內首單科創(chuàng )票據，實(shí)現省內國家級專(zhuān)精特新企業(yè)走訪(fǎng)全覆蓋。

　　出臺專(zhuān)項政策，強化資源支持

　　中央金融工作會(huì )議召開(kāi)后，中信集團第一時(shí)間召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )，要求舉集團之力做好科技金融工作。4月9日，中信銀行鄭州分行召開(kāi)科技金融專(zhuān)項推動(dòng)會(huì )，全面部署科技金融工作，增強做好新時(shí)代金融工作的責任感使命感。

　　中信銀行鄭州分行成立由一把手任組長(cháng)的科技金融工作領(lǐng)導小組，建立專(zhuān)班推動(dòng)機制；組建科技金融中心，設立10家科技金融先鋒軍支行，配備科技業(yè)務(wù)專(zhuān)職客戶(hù)經(jīng)理、專(zhuān)職產(chǎn)品經(jīng)理、專(zhuān)職審查審批人員。出臺科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)方案、專(zhuān)精特新企業(yè)服務(wù)全覆蓋方案；制定科創(chuàng )金融授信調查盡職免責實(shí)施細則，完善風(fēng)險評審機制，解決科技企業(yè)實(shí)物資產(chǎn)少、技術(shù)迭代快的融資難題，為科技與金融“雙向奔赴”保駕護航。

　　創(chuàng )設專(zhuān)屬產(chǎn)品，創(chuàng )新審批模式

　　中信銀行將金融服務(wù)深度嵌入科技型企業(yè)梯度培育體系，強化科技型企業(yè)專(zhuān)屬產(chǎn)品研發(fā)。

　　創(chuàng )新推出全線(xiàn)上、純信用、隨借隨還的“科創(chuàng )e貸”和不唯歷史業(yè)績(jì)、擔保條件的“投貸聯(lián)動(dòng)積分卡”審批模式�！翱苿�(chuàng )e貸”為省內近500戶(hù)科技型企業(yè)投放近60億元；“科創(chuàng )型企業(yè)積分卡”審批模式為省內32戶(hù)專(zhuān)精特新企業(yè)提供近10億元授信支持。于7月推出“火炬貸”產(chǎn)品，為4家零授信科技型企業(yè)提供近2億元授信支持。推進(jìn)知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款產(chǎn)品，為4家科技型企業(yè)提供近1億元信貸支持。推出支持科技型企業(yè)上下游融資的“訂單e貸”，支持科技園區建設的“園區快貸”，支持科技類(lèi)企業(yè)高管個(gè)人的“科創(chuàng )企業(yè)個(gè)人信用貸”等多款創(chuàng )新產(chǎn)品，豐富的產(chǎn)品線(xiàn)便利了科技型企業(yè)融資需求。

　　例如，新鄉某電子科技公司就是該行積分卡審批模式的受益企業(yè)。該企業(yè)生產(chǎn)PCB銑刀、槽鉆。2022年，原料價(jià)格飛漲，企業(yè)缺乏抵押物，貸款困難，發(fā)展受限，實(shí)控人為融資四處奔波。中信銀行鄭州分行了解到客戶(hù)困境和需求后，第一時(shí)間現場(chǎng)走訪(fǎng)，不到一周就通過(guò)積分卡審批模式投放數千萬(wàn)信用貸款，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān)，目前企業(yè)已著(zhù)手上市。

　　打造專(zhuān)業(yè)團隊，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢

　　協(xié)同是中信最大的優(yōu)勢。中信集團金融全牌照、產(chǎn)業(yè)廣覆蓋，“商行+投行、債權＋股權、境內+境外”綜合化跨市場(chǎng)服務(wù)優(yōu)勢突出。

　　中信聯(lián)合艦隊，全程陪伴科技型企業(yè)成長(cháng)。中信銀行鄭州分行牽頭集團在豫成員組成中信聯(lián)合艦隊，為企業(yè)提供包括信貸、金融租賃、債券承銷(xiāo)、股權投資等綜合化金融服務(wù)�！叭谫Y+融產(chǎn)+融智”，融入科技型企業(yè)發(fā)展。融資堅定有力，中信銀行鄭州分行扎根河南26年，累計向省內投放融資2.6萬(wàn)億。融產(chǎn)多點(diǎn)開(kāi)花，中信聯(lián)合艦隊積極參與“兩城一谷”建設等，聚能增效、蓄勢突破。融智精準有效，組織“中信協(xié)同+”政金企走進(jìn)活動(dòng)近20場(chǎng)，為近千家專(zhuān)精特新、先進(jìn)制造業(yè)和擬上市企業(yè)提供資本市場(chǎng)咨詢(xún)。中信股權投資聯(lián)盟，助力科技型企業(yè)走向資本市場(chǎng)。中信股權投資聯(lián)盟由中信集團內15家股權投資子公司組建，是中信銀行科技金融服務(wù)體系的重要內容。遵循“一個(gè)中信，一個(gè)客戶(hù)”原則，發(fā)揮集團金融“全牌照”優(yōu)勢，“股債貸�！甭�(lián)動(dòng)，形成“投研-投資-投行-商行”接力式服務(wù)方案。

　　推出專(zhuān)業(yè)方案，全生命周期服務(wù)

　　針對科技類(lèi)企業(yè)從初創(chuàng )期、成長(cháng)期到成熟期的不同發(fā)展階段和“微成長(cháng)、小升高、高變強”過(guò)程中的多元化場(chǎng)景，中信銀行推出《信·縱橫計劃——科創(chuàng )金融企業(yè)綜合金融服務(wù)方案》和產(chǎn)品手冊，形成全生命周期的服務(wù)方案。

　　扶持初創(chuàng )期科技型企業(yè)快速成長(cháng)。初創(chuàng )期科技型企業(yè)規模剛起步、科技屬性強、缺乏質(zhì)押物，中信銀行鄭州分行可提供科創(chuàng )e貸、投貸聯(lián)動(dòng)、選擇權貸款、知識產(chǎn)權質(zhì)押貸等專(zhuān)屬產(chǎn)品。
助力成長(cháng)期科技型企業(yè)規模擴張。成長(cháng)期科技型企業(yè)處于高速發(fā)展期，通常需要大量資金。中信銀行鄭州分行可提供投貸聯(lián)動(dòng)積分卡審批、選擇權貸款、園區快貸、股權激勵等大額信貸產(chǎn)品，為企業(yè)上下游提供信e融、信e池等信貸產(chǎn)品，為企業(yè)股東及高管等個(gè)人提供股權激勵、信用貸等融資產(chǎn)品。據了解，僅2023年，該行就為157戶(hù)企業(yè)發(fā)放投貸聯(lián)動(dòng)貸款55億元。

　　支持成熟期科技型企業(yè)做大做強。成熟期科技型企業(yè)規模大、核心競爭力強、產(chǎn)品及現金流穩定。中信銀行鄭州分行可協(xié)同集團內資源提供企業(yè)IPO等資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、發(fā)行債券、并購重組、戰略配售、建立司庫等綜合性金融服務(wù)。

　　某精密材料股份公司是一家科技型企業(yè)。2022年4月，該企業(yè)亟需采購原材料，卻因現金流緊張、應收賬款多、無(wú)法提供合適抵質(zhì)押物，面臨融資難題。中信銀行鄭州分行得知情況，第一時(shí)間與客戶(hù)對接，僅用了3天時(shí)間就為企業(yè)提供了1000萬(wàn)“科創(chuàng )e貸”信用貸款，也是該企業(yè)成立20多年第一筆信用貸款，贏(yíng)得企業(yè)充分認可。后來(lái)，該企業(yè)被評選為國家級專(zhuān)精特新。2024年初，依托中信集團協(xié)同優(yōu)勢，中信銀行鄭州分行為企業(yè)引入首筆戰投資金1.2億元，并提供募集基金托管銀行服務(wù)，助力企業(yè)走向資本市場(chǎng)。同時(shí)，還為企業(yè)提供司庫、資產(chǎn)池、員工持股計劃、財務(wù)系統優(yōu)化、企業(yè)團險等綜合金融服務(wù)，陪伴企業(yè)發(fā)展壯大。

　　實(shí)施專(zhuān)項行動(dòng)，賦能企業(yè)發(fā)展

　　實(shí)施科技金融倍增計劃。新增科技型企業(yè)貸款客戶(hù)1000戶(hù)，新增表內信貸200億元，科技型企業(yè)貸款增速大幅高于各項貸款平均增速。傾力支持“7+28+N”產(chǎn)業(yè)鏈體系。圍繞省委金融委推送的585戶(hù)重點(diǎn)鏈企名單，梳理鏈上優(yōu)質(zhì)客戶(hù)1535戶(hù)，開(kāi)展名單制認領(lǐng)，制定“一戶(hù)一策”服務(wù)方案。開(kāi)展多層次廣覆蓋服務(wù)對接行動(dòng)。常態(tài)化開(kāi)展“行長(cháng)進(jìn)萬(wàn)企”活動(dòng)，進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈圖譜、進(jìn)產(chǎn)業(yè)園區、進(jìn)科技型企業(yè)，要求轄內各經(jīng)營(yíng)單位負責人每周至少走訪(fǎng)3家企業(yè)，分行對走訪(fǎng)質(zhì)量周周評、月月評，按季納入一把手考核。截至2024年9月末，中信銀行鄭州分行走訪(fǎng)企業(yè)6000余戶(hù)、為3000余家企業(yè)提供融資支持，走訪(fǎng)調研28個(gè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)2000余戶(hù)，提供信貸支持500余億元。積極推動(dòng)科技創(chuàng )新再貸款業(yè)務(wù)。今年4月，人行聯(lián)合科技部等推出科技創(chuàng )新再貸款，中信銀行鄭州分行黨委高度重視，第一時(shí)間謀篇布局，實(shí)現河南省股份制首筆科技創(chuàng )新再貸款業(yè)務(wù)落地。

　　后續，中信銀行鄭州分行將繼續堅定落實(shí)省委省政府決策部署，堅守金融初心，踐行金融使命，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的核心任務(wù)，主動(dòng)擔當，做好科技金融“大文章”，積極培育金融新質(zhì)生產(chǎn)力，為現代化產(chǎn)業(yè)體系建設貢獻中信力量。

（通訊員：常雙雙）

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